信用证案列精选.ppt

案例1：I银行开立了一张不可撤销信用证，经由通知行A通知给了受益人。该信用证对单据方面的要求如下： 1、 商业发票；2、 装箱单；3、 由SSS检验机构出具的检验证明书；4、 海运提单表明货物从PPP港运至DDD港，提单做成开证行抬头。 受益人在货物出运后将全套单据送至A行议付，A行审单后指出下列不符点：1、 检验证书的出单日期迟于货物装运日，并且未能指明具体货物的检验日期。2、 装箱单上端末印有受益人公司、地址等文字，且装箱单未经受益人签署。3、 提示了运输行收据而不是信用证上所要求的提单。 A行将上述不符点通知受益人，受益人要求其电传I行求其授权付款I行与申请人联系后，申请人不愿取消此不符点。因为他不能确定该批货物是否确已适当检验过？货物是否已出运？除非授权其在货到后检验货物，检验结果表明货物完好无损，否则他将拒绝付款。I行告诉A行其决定拒绝付款的决定，并保留单据听候指示。 案情2：I 银行开立了一张不可撤消自由议付信用证，该证经由A行通知给了受益人。货物装运后，受益人将单据提呈给通知行要求议付，并称，由于进出口港距离较近，正本提单已直接寄给申请人，请通知行发电开证行，征求其凭副本提单议付的授权，同意后再进行议付。A行审查单据发现其他不符，同意发电I行征询意见。I 行征求申请人意见，申请人同意。I行邃电复通知行同意授权凭副本提单议付，通知行即对受益人付了款,并寄单开证行索偿。两天后，I行受到了A行的单据，发现除未提供正本提单外，其他一切条件均符合信用证规定。于是I行贷记了A行的帐，借记了申请人的帐。次日，申请人要求I行出具提货担保以便提货。因为货物已到港，而正本提单尚未收到。I行鉴于已对A行偿付并且已借记申请人之帐，于是出具了提货担保，申请人以银行担保提走了货物。　　 一星期后，I行忽从另一银行X行收到了一套托收单据，其中的提单恰好是上述信用证下的正本提单，托收委托人却是一家不知名的商人并非原信用证受益人，而付款人则仍为原信用证的申请人。但I行已无法找到付款人，只得回复托收行并称保留单据听候托收行意见处理。　　托收行X行将此情况通知其客户，并请求其客户指示。　　托收委托人告知X行，A行已开立提货担保，申请人已据此提走了货物。既然作为物权凭证的正本提单仍在他手里，开证行无权任意处理，如收不到货款，将向船公司索赔货款。当托收行将情况通知开证行时，开证行才恍然大悟受了诈骗，但I行认为，它已代表申请人支付了货款，不能要求它对同一批货物再次付款。 案情3：　某日，受益人想议付行交来全套单据，经审核，议付行认为单单、单证一致，于是一面想受益人办理结汇，一面单寄开证行取得索偿。开证行经审核后，认为议付行交来的全套单据不能接受，因为提单上申请人的通信地址的街名少了一个G。（正确的地址为：Sun Chiang Road,现写成：Sun China Road）　获此信息后，受益人即与申请人取得联系，要求取消此不符点，而申请人执意不肯。事实上，开证申请人已通过借单看过货物后才决定拒绝接受货物，并由此寻找单据中的不符点，以此为借口拒绝付款。目前此案在进一步磋商之中。 案情4：某日，我议付行收到国内受益人交来的全套单据，审单员审单后认为全套单据已做到“单单一致、单证一致，”于是毫不犹豫地对客户付了款。但当此单据寄对方开证行索偿时，却遭到了拒付。开证行认为：我方提交的单据中含有一张海运提单，该海运提单上原先与货物描述一起打上的“洁净已装船”批注中的“洁净”字样被删除，这样就不符合信用证提供“已装船洁净提单”的要求。由此推定提单是不洁净的。根据《UCP600》相关规定，银行不能接受此类不洁净提单。　　我方收到开证行拒付电后即刻回复道：根据《UCP600》规定：所谓的洁净提单是指对货物包装及外表状况有缺陷的批注的提单，既然我方提供的提单无此描述，就应认为提单是洁净的，故你方的拒付是不成立的。　　最后，开证行终于如数支付了信用证款项。 案情5：伊朗大步里士银行来证购买我方纺织品印花棉布48，000码。信用证规定不准分批装运，但在购货数量48，000码之前有about字样。由于存货不足，受益人T公司按期出运了印花棉布45，600码。随后受益人交单议付，议付行审单无误，遂寄单索汇。开证行接到单据后声称，进口商开证人拒绝付款赎单，理由是信用证不准分批装运，而实发货物短装。除非受益人在三个星期内能将短装部分货物出运，否则，开证人不同意接受单据并付款。我方受益人坚持来证中在要货数量前有about字样的规定，按统一惯例要求已经做到单证相符。后开证行来电表示开证人已接受单据并支付货款。此案遂了结。 案情6：年4月国内某公司与美国一代理商签订了一份金额约USD155,000的纺织品出口合同, 6月初收到直接买家开出的不可撤销信用证, 信