电信诈骗点评.pptx

日渐猖獗的电信诈骗 电信诈骗 电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。 2013年，中国电信诈骗案件发案30万余起，群众损失100多亿元，这当中除了犯罪分子获得了利益，银行和电信运营商都在其中“分得了一杯羹”。[1] 电信诈骗特点 一是犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。 二是信息诈骗手段翻新速度很快翻新的频率很高，有的时候甚至一、两个月就产生新的骗术，令人防不胜防。 团伙作案，反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。 案例 5月4日下午15时30分许，丁桥派出所接报警称：“惠兰雅路550号联合银行新城广场分理处，有一客户执意要汇钱。”民警迅速赶到现场，见到一名30岁左右的年轻人正与银行工作人员争执。民警赶紧上前询问，银行工作人员表示，该名客户正办理现金转账业务，称要把30万元汇往指定的账户，但是具体情况不愿意透露。工作人员看其神色紧张，初步判断这可能是一起诈骗。工作人员劝阻无效，只能拨打110求助。民警立即对当事人进行了询问，了解到该名男子沈某接到一个自称检察院工作人员的电话，要其将银行卡中30万元钱转入“安全账户”。随后民警对沈某进行了耐心劝说，当事人醒悟自己是遇到了电信诈骗，放弃汇款，并对民警和银行工作人员表示感谢。 案例 去年8月17日，福建、河北、江苏三地公安机关在河北石家庄市、江苏苏州市以及福建安溪县展开跨区打击统一行动，成功摧毁一个以“商场消费银行卡转账”为名特大诈骗团伙，一举抓获42名诈骗犯罪嫌疑人，当场缴获电脑4台、手机128部、SIM卡1498张、短信群发器33个、银行卡36张及小轿车1部等大批赃款赃物。 　　经查，该诈骗犯罪团伙自今年2月份以来，先后在海南省海口市、湖北省汉口市、江苏省苏州市、河北省石家庄市等地开辟犯罪窝点，以沃尔玛等商场刷卡消费“请确认”为名，采用网通4006、移动4007电话捆绑功能，拨打诈骗电话，诱惑群众持卡到ATM机上转账实施诈骗活动，非法获利20余万元。  诈骗手段 １、“猜猜我是谁”等冒充熟人诈骗 ２、虚假信息诈骗  ３、网络购物诈骗 ４、冒充司法人员诈骗 ５、盗用ＱＱ诈骗 ６、虚构退税诈骗 ７、虚构包裹内有毒品诈骗 ８、虚构银行卡保护诈骗 ９、虚构中奖诈骗 １０、虚假售车信息诈骗 关于电信诈骗惩处 最高法院2011年4月7日对外通报了《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。根据解释，电信诈骗行为将受到从严惩处。这一司法解释将于2011年4月8日起施行。 解释明确了诈骗罪的定罪量刑标准，结合我国经济社会发展的实际和诈骗犯罪的发案形势，将最低入罪门槛由原来的2000元提高为3000元。根据解释，诈骗公私财物价值3000元至1万元以上为刑法规定的“数额较大”，3万元至10万元以上为“数额巨大”，50万元以上的为“数额特别巨大”。 解释将电信诈骗行为规定为可酌情从严惩处的情节，规定了5种情形酌情从严惩处：通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；以赈灾募捐名义实施诈骗的；诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。 解释规定，诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚。利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗，诈骗数额难以查证，但发送诈骗信息5000条以上，或者拨打诈骗电话500人次以上，以及诈骗手段恶劣、危害严重的，应当认定为刑法规定的“其他严重情节”，以诈骗罪（未遂）定罪处罚。 解释还规定，明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。 另外解释也明确了可予从宽处罚的情形，规定诈骗近亲属的财物，近亲属谅解的，一般可不按犯罪处理，确有追究刑事责任必要的，具体处理也应酌情从宽。 我的感想 现在的电信诈骗依旧日渐猖獗，所以作为学生的我们，凡事要有一定的防备心和警惕心，这样我们才不会上当受骗，并且我们也要严格遵守法律，不做法律不允许的事情。