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中国银行股份有限公司广州东山支行 出口融信达产品服务方案 出口融信达业务是指我行针对贵司出口贸易（跟单托收（D/P、D/A）项下、信用证（L/C）项下、 赊销（O/A）项下）项下的应收账款，由贵司向特定保险公司投保出口信用保险，我行凭借贵司提供的单据、投保出口信用保险的有关凭证、应收账款转让协议/赔款转让协议等资料，向贵司提供短期资金融通业务。 1、产品演示 广东某出口企业A公司主要经营成衣出口，其与下游境外客户结算方式主要为远期信用证或货到付款，一般出口后30天左右收回货款。 业务瓶颈：由于部分国外客户银行授信支持较少资金压力较大，其向A公司提出增加赊销天数或延长远期信用证付款时间要求。 A公司面临不断扩大的市场，希望把业务做大做强。但同时考虑到当前的国际市场环境下赊销结算收汇风险（目前人民币升值压力，远期收到货款时结汇牌价可能远低于目前结汇牌价），且对公司自有资金压力越来越大。 解决办法：针对A公司面临的困难，我行推介出口融信达业务。 2、业务流程 贵司根据下游客户合作时间，向保险公司提交投保申请及拟投保下游客户清单，保险公司收到资料后通过其内部审核系统为下游客户核定信用额度。 贵司与下游客户重新改用新约定的结算方式签署销售合同。 我行将根据贵司经营情况核定授信敞口额度，贵司需将保险公司承保的合格应收账款转让我行，我行将根据贵司提供的相关出口资料为贵司提供短期信用融资。针对每笔融资申请，我行在扣除相关费用和利息后，将融资款支付给贵司并根据贵司授权及时办理结汇等手续。 融资到期前，由贵司提醒海外下游客户支付相应货款并用于我行融资款归还。 3、产品优势 (1)迅速变现未到期的应收账款有效加快资金周转，避免资金被大量占用在应收账款上，最大限度地扩大效益扩大市场销售。