第一章转授权合规操作.doc

第一章 转授权合规操作 1 业务简介 1.1 农业银行实行统一法人管理和法人授权制度，各级机构和岗位均应在授权范围内开展经营管理活动。农业银行各经营管理岗位和分支机构都应在授权范围内开展业务活动，严禁越权从事业务活动。 1.2 转授权是指农业银行股份有限公司各分支机构负责人接受（转）授权后，按照授权文件和有关规章制度的规定，在自身权限范围和额度内向本机构经营管理岗位和辖属分支机构负责人（再）转授权的行为。静态上是指转授权权限，动态上是指转授权行为。 经营管理岗位，包括副行长（含行长助理）等高级管理人员、内部职能部门和直属机构负责人、独立审批人等特殊业务岗位。 1.3 转授权人。是指接受上级行行长（转）授权的各分支机构负责人。 1.4 被转授权人。是指转授权人辖属的分支机构负责人和本机构经营管理岗位。 1.5 基本转授权。是指转授权人定期向被转权人授予日常经营管理权限的行为。基本转授权一年一授，有效期至次年基本转授权生效时终止。 1.5.1 对分支机构负责人的基本转授权，依据分支机构的等级行评定结果确定转授权基数，依据国家宏观经济政策、农业银行经营发展战略、分支机构转授权执行情况和合规状况、当地同业竞争需要、分支机构负责人素质能力等指标设定调整系数，通过转授权基数和调整系数确定转授权范围和额度。 1.5.2 对经营管理岗位的基本转授权，依据部门或岗位的职责、转授权执行情况、合规状况及岗位工作人员的素质能力等指标确定转授权范围和额度。 1.6 特别转授权。是指转授权人主动或依申请向被转权人授予超出基本转授权范围或权限额度的特定经营管理权限的行为。 1.7 转授权调整。是指在转授权有效期间，转授权人主动或依申请对转授权内容进行扩大、缩小、中止、恢复和撤销的行为。 1.8 委托授权。是指委托人（各级机构负责人）授予受托人（本行员工或行外人员）一定的代理权，受托人以委托人名义从事民事法律行为，产生的权利义务由委托人享有或承担。一般用于委托签约、委托诉讼等事项。 2 相关规定 2.1 转授权遵循下列原则：（1）内控优先。（2）区别授权。（3）合理适度。（4）权责一致。 2.2 对辖属分支机构负责人的转授权，按照一级分行、二级分行、一级支行、营业网点的顺序依次逐级进行。因经营管理需要，一级分行可以跨级转授权。 2.3 转授权遵循下列规定： 2.3.1 被转授权人为分支机构负责人的，转授权实行“无禁止皆许可”原则，除授权文书及有关规章制度对转授权予以禁止或限制外，均可向本机构经营管理岗位和辖属分支机构负责人再转授权。 2.3.2 被转授权人为内部职能部门的，转授权实行“无许可皆禁止”原则，在授权文书有明确许可的情况下，才可向本部门具有审批职责的岗位转授权，且取得权限的岗位不得再转授权。 2.3.3 被转授权人为副行长等其他高级管理人员或独立审批人等特殊业务岗位的，不得再转授权。 2.3.4 转授权应在授权范围和权限额度内进行，转授权范围和额度不得大于或优于授权。 2.4 分支机构负责人、内部职能部门负责人因休假（含强制休假）、出差、培训等事由，连续五个工作日以上（含本数）不能行使职权时，可以临时特别转授本机构或本部门副职代为行使职权。 2.5 基本转授权、特别转授权和转授权调整应当采用转授权文书形式，包括转授权书、特别转授权书和转授权调整书，否则不产生转授权或转授权调整效力。委托授权采用总行统一格式的《授权委托书》。 2.6 分支机构负责人和内部职能部门负责人转授权后应在规定时间内以公文形式报上级机构（授权管理部门）备案。 2.7 建立转授权监督检查机制，将转授权执行情况作为尽职监督、合规检查及内控评价的一项内容。 2.8 被转授权人无权审批或超越权限审批的，将追究越权责任；被转授权人决策失误、行权不当或滥用权力的，将追究审批主责任人责任；被转授权人怠于行权造成损失的，将追究失职责任；转授权人再转授权后，被转授权人出现上述情形造成损失或引发案件的，在追究被转授权人相应责任的同时还要追究转授权人转授权失控或管理不力的责任。 2.9 根据经营管理需要，在不违反农业银行必威体育官网网址规定的前提下，受权人可将相关业务经营管理权限告知交易相对方，但不得对外提供授权文书原件和复印件，法律法规、监管规章和总行基本管理制度另有规定的除外。 2.10 各级机构的内控合规部门是转授权管理部门，负责辖内转授权管理工作。未设内控合规部门的分支机构，应当指定专门部门作为转授权管理部门，并将指定情况报上级机构备案。 2.11 转授权管理部门承担以下职责： 2.11.1 拟订、修订转授权管理实施细则、操作规程； 2.11.2 组织开展基本转授权、特别转授权和转授权调整工作； 2.11.3 指导、监督下级转授权管理部门开