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反洗钱整改 篇一：反洗钱工作自查整改报告 反洗钱工作自查整改报告 一、制度建设情况 根据反洗钱的“一法三令”和集团公司的有关规定，我公司制定了《安阳市中心支公司反洗钱内控领导小组》、《大额交易和可疑交易报告管理实施细则》、《反洗钱内控制度及实施细则》、《客户身份识别及信息采集与管理规范实施细则》、《反洗钱客户风险等级划分工作计划》等。基本覆盖了反洗钱法规对反洗钱共组偶的要求。 作为基层经营单位，我公司积极落实上级公司有关要求，重点制定落实了《中国人寿财产保险股份有限公司安阳中心支公司反洗钱工作内部控制制度》。进一步细化了反洗钱工作，设定了工作岗位、联系人，明确了工作职责和要求，完善了流程。 上述制度的发文和有关资料都抄送了中国人寿财险河南分公司反洗钱管理岗，同时在人民银行安阳支行反洗钱负责部门做了登记备案。 二、组织建设和人员配置情况 为加强对反洗钱工作的组织领导，我公司及时成立了反洗钱工作领导小组。明确了各部门的反洗钱工作职责和工作要求。 按照条线管理要求，将反洗钱工作分别在承保管理、理赔管理、财务管理和合规经营管理设置了相应的联系人。 按照省分公司工作安排，明确了反洗钱工作报送流程和责任人，按排专人负责每月报送《客户身份识别情况统计表》、《可以交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》。 三、反洗钱培训和宣传情况 制定了详细的反洗钱工作培训计划，并于2010年10月23日对全辖中层以上人员和承保、理赔、财务岗工作人员进行了基础知识和实务操作方面的培训，进一步增强了全体员工对反洗钱工作重要性的认识以及对相关工作内容的了解和掌握。 四、各项制度执行情况 按照客户身份识别制度、可以交易报告制度的要求，按月报送了《客户身份识别情况统计表》、《可疑交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》，由反洗钱日常操作 岗每日记录客户交易情况，并及时归档管理各类客户资料。 五、与监管机构沟通情况 指定专人负责向人民银行分支机构和省分公司报告反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。 办事处： 为切实加强反洗钱工作力度，确保我县反洗钱工作有效开展，县联社依照陕信联x办发 [2007]x号《关于开展全省农村信用社反洗钱自查工作的通知》的文件精神，联社理事长认真批阅，安排成立了以xxx副主任为组长的工作领导小组，迅速开展反洗钱自查工作。x月x日至x月x日对全县x个网点进行全面、深入、细致的检查，现将检查情况汇报如下： 一、组织机构 为了认真做好反洗钱检查工作，联社成立了以xxx副主任任组长，财务部、信息部、各信用社负责人为成员的反洗钱检查工作领导小组，小组设在联社财务部。并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由各社会计出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送联社财务部，财务部汇总并上报渭南办事处，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。 二、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。 2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。 3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。 4、开展对客户的反洗钱宣传工作。通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力。我联社通过组织反洗钱宣传活动，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。三、 精心组织自查工作，对今年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。 （一）大额交易方面检