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2017強積金論壇：推動更佳的知情決定 新選擇 齊話事 「預設投資」你要知 鄭恩賜 強制性公積金計劃管理局 機構事務總監及執行董事 2017年4月27 日 預設投資策略 • 簡稱 「預設投資」 • 英文 ：Default Investment Strategy (DIS) 2 推出「預設投資」的目的 • 主要為那些不懂得或沒有興趣打理強積 金的計劃成員而設 • 劃一各強積金計劃的預設安排(DIA) 3 預設安排 五花八門 14 12 12 10 10 計 8 劃 數 6 目 4 4 4 2 2 0 保守基金／ 保證基金 混合資產基金 分散於不同的 按成員年齡分配 貨幣市場基金 成分基金 （目標日期／ 人生階段基金策略） 4 推出「預設投資」的目的(續) • 根據經濟合作與發展組織專家建議及外 國經驗制訂，適合作長線退休投資 • 回應選擇難及收費高的關注 5 預設投資策略實施前通知書 DIS Pre-implementation Notice(DPN) 預設投資策略 積金局編製簡單 實施前通知書 易明宣傳單張 2016 2017 （DPN ） 12月 1月 • 寄給超過900萬個帳戶的持有人， 介紹 受託人  「預設投資」這個新產品  對成員的影響  受影響帳戶的安排 6 「預設投資」１、２、３ ※１個現成的投資方案 ※２個混合資產基金組成： i. 核心累積基金（Core Accumulation Fund (CAF) ） ii. 65歲後基金（Age 65 Plus Fund (A65F) ） ※３個特點： i. 隨成員接近退休年齡自動降低投資風險 ii. 收費設上限 iii. 分散投資環球市場 7 「預設投資」組成基金 由兩個混合資產基金組成 40% 風險較低的投資