智慧人生_聚金汇银.ppt

前 言 资产管理业务品牌概括为“智慧人生、聚金汇银”。 根据客户的资产管理需求和客户的风险收益水平，设计四个系列资产管理产品，包括“聚金”、“汇金”、“聚银”、“汇银”等系列产品。 聚金：为定向理财产品。包括聚金-类PE投资、聚金-阿尔法投资、聚金-套利通、聚金-类保本。 汇金：为集合理财产品。包括汇金1号（基金宝）、汇金2号‥‥‥。 聚银：为基于专项资产管理计划形式的资产证券化产品。拟推出聚银1号、聚银2号‥‥‥。 汇银：为金融顾问产品。包括市值管理、投资顾问。 目 录 第一部分 聚金系列产品介绍 第4页 第二部分 汇金系列产品介绍 第10页 第三部分 聚银系列产品介绍 第14页 第四部分 汇银系列产品介绍 第20页 第五部分 以资产管理业务为媒介促网点转型 第26页 聚金—类PE投资 产品特征： 采取“先财务投资、再战略控制、后择机并购”的方式，目的是精选被严重低估的成长股。每个客户独享专有的一只精选个股。 客户对象 本产品主要适用于产业资本家和精英实业主。 投资策略： 以PE投资的视野审视二级市场投资行为： 1、标的股票是否具备可以预见的持续高成长性，并具备绝对估值和相对估值上的显著优势； 2、标的股票所处行业与企业现有的产业是否具备互补性、抗周期性、产业链嫁接或同行业并购； 3、标的股票是否具备安全边际、成长性和可并购性； 4、先财务投资后择机发起并购； 业务开展状况： 目前已经推出聚金1、2、3号（类PE投资）产品。其中聚金1号产品取得良好的投资回报。 聚金-阿尔法投资产品 产品特征： 通过深度调研公司、通过科学的组合投资，争取实现超越基准的超额收益。风险收益水平略高。 产品对象： 本产品主要适用于仅仅只希望取得资本利得的中层富裕阶层。 投资策略： 在基于由下而上的择股流程中，精选个股，构造出相对均衡的不同风格类资产组合。同时结合公司质量、行业布局、风险因子等深入分析，对资产配置进行适度调整，努力控制投资组合的市场适应性，以求多空环境中都能创造超越业绩基准的主动管理回报。本产品将以量化指标分析为基础，通过严格的证券选择，积极构建并持续优化资产组合，结合严密的风险监控，不断谋求超越业绩比较基准的稳定回报。 聚金-套利通产品 产品特征： 本产品主要通过捕捉市场的套利机会，包括ETF套利、股指期货套利、权证套利等机会，实现极低风险前提下的稳定收益。风险水平低，收益水平较为确定。 产品对象： 主要适用于风险承受能力弱的体彩基金、福彩基金、慈善基金、养老基金等机构投资者。 投资策略： 研究并发现证券市场中相关金融产品之间的定价错误，分析研究各种套利机会，在流动性许可的前提下和杠杆可控的前提下进行投资决策。 聚金—类保本产品 产品特征： 可以概括为安全性和收益性两大特点： 安全性：采用保本投资运作机制，确保产品的本金安全性。 收益性：远高于银行存款和国债的收益率。 产品对象： 主要适用于风险承受能力弱的体彩基金、福彩基金、慈善基金、养老基金等机构投资者。 投资策略： 保本策略一：购买低风险但收益率高于存款和国债的投资品种。 保本策略二：利用固定比例投资组合保险策略（即CPPI策略）进行投资运作。 收益率水平 聚金1号产品收益率 汇金产品介绍 为集合理财产品系列。基于客户风险收益水平、市场创新、产品线的完善，拟陆续推出系列集合理财产品，满足各种客户的投资需求。 汇金产品以稳健、规模化、效益化为追求方向。灵活配置各类资产，持续发掘各个市场上的投资机会，在风险可控的基础上实现集合计划长期稳定增值。充分运用数量化的定价研究工具，全面深入地研究和把握上市公司基本面和股市投资环境，选择优秀的上市公司，对公司股票的估值水平进行判断，构建和优化股票投资组合，并实时跟踪影响股价的各种因素的变化，建立科学规范的因素识别和调整流程，动态优化股票的投资组合，以提升业绩、控制风险。 汇金1号（基金宝）产品介绍 产品特征： 以证券投资基金为主要投资对象，在有效控制风险和保持投资组合流动性的前期下，力争在本集合计划运作期间，实现集合计划资产的稳定增值。较小比例投资于低估并具有高