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国投瑞银新机遇灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书 （2017 年4 月更新） 基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 国投瑞银新机遇灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2017 年4 月更新） 【重要提示】 本基金经中国证监会2014 年 1 月6 日证监许可[2014]34 号文注册募集。本 基金合同于2014 年3 月11 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书， 全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者 根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金 可能遇到的风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、基金管理风险、操作 风险、其他风险，等等。此外，本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券 种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增加本基金总体风险水平。基金管理 人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金 运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金为灵活配置混合型基金，股票资产占基金资产的比例范围为0%-95% 。 权证投资比例不高于基金资产净值的3% 。本基金持有现金或到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的5% 。本基金投资短期融资券之外的单个债券 的久期不超过3 年，信用等级需在 AA+级或以上。本基金为混合型基金，属于 中等风险、中等收益的基金品种，其预期风险和预期收益高于货币市场基金，低 于股票型基金。 基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基 金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但 不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日期为2017 年3 月11 日，其中投资组合报告与 基金业绩截止日期为2016 年12 月31 日。 本基金托管人中国银行股份有限公司于 2017 年 4 月 5 日对本招募说明书 （2017 年4 月更新）进行了复核。 国投瑞银新机遇灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2017 年4 月更新） 目 录 一、绪言 1 二、释义 2 三、基金管理人 6 四、基金托管人18 五、相关服务机构20 六、基金的募集与基金合同的生效47 七、基金份额的申购、赎回和转换48 八、基金的投资59 九、基金的业绩74 十、基金的财产76 十一、基金资产估值77 十二、基金的收益与分配82 十三、基金费用与税收84 十四、基金的会计与审计87 十五、基金的信息披露88 十六、基金的风险揭示94 十七、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算97 十八、《基金合同》的内容摘要99 十九、基金托管协议的内容摘要124 二十、对基金份额持有人的服务137 二十一、其他应披露事项138 二十二、招募说明书存放及查阅方式139 二十三、备查文件140 国投瑞银新机遇灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2017 年4 月更新） 一、绪言 《国投瑞银新机遇灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招 募说明书” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》( 以下简称“ 《基金法》”) 、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“ 《运作办法》” ）、《证券投资基 金销售管理办法》（以下简称“ 《销售办法》” ）、《证券投资基金信息披露管理办 法》（以下简称“ 《信息披露办法》” ）和其他有关法律法规及《国投瑞银新机遇灵 活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“