华鑫信托尽调报告(盛世春天集合资金信托计划·分多期).pdfVIP

华鑫国际信托有限公司 华鑫信托·盛世春天 集合资金信托计划尽职调查报告 （报告完成日期：2014 年4 月10 日） 经办业务部门： 信托业务四部 声 明 与 保 证 1 我们在此声明与保证：本报告是按照《华鑫国际信托有限公司信托业务尽职 调查指引》和有关规定，根据客户提供的和本部门（团队）收集的资料，经我们 审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定 信托计划方案后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我 们承诺报告不存在故意隐瞒负面消息、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，我们 对本报告内容以本报告所附的相关基础材料的真实性、准确性、完整性及所作判 断的合理性负责。 经办信托经理签字： 年 月 日 部门/团队负责人签字： 年 月 日 2 目 录 第一部分、信托要素 1 第二部分、项目背景介绍2 一、 石家庄城市介绍2 二、 石家庄房地产市场稳步增长 3 三、 石家庄房产供需不足7 四、 石家庄城中村改造7 五、 城中村改造的政策 8 六、 本项目情况 10 第三部分、项目情况分析 12 一、 项目合规性分析 12 二、 项目立项审批进度 12 三、 地理位置 12 四、 周边情况 13 五、 小区内部规划 14 六、 小区面积 15 七、 客户定位、产品定位 16 八、 项目建设与销售进度 16 第四部分、项目资金缺口及盈利分析 19 一、 项目资金缺口测算 19 二、 项目收入预测 19 三、 财务敏感性测算22 四、 项目综合评估23 第五部分、信托资金投向及交易结构24 一、 信托资金投向24 （一）信托资金的运用24 （二）信托费用的支付及项目的退出24 （三）后续管理25 二、 交易结构及流程说明26 （一）交易结构图26 （二）交易流程26 第六部分、风险防范措施28 一、 抵质押物分析28 （一）土地抵押28 （二）股权质押28 二、 风险及对应的控制措施29 （一）项目风险29 （二）集团整体风险 30 第七部分、交易对手情况 32 一、 企业基本情况 32 （一）概况 32 （二）股权结构 33 （三）高管简介 33 3 二、 项目公司的财务数据及简要分析 34 （一）资产负债表 34 （二）利润表分析 37 （三）现金流量分析 38 三、 项目公司与银行信托的合作 39 四、 人行征信系统等有关系统及信息的查询情况 39 第八部分、担保方分析41 一、 基本情况：41 （一）股权结构42 （二）高管简