电子商业汇票系统业务需求书.doc

内部资料 注意必威体育官网网址 中国人民银行 支付结算司 二〇〇九年一月 目 录 言 8 第一章 总体需求 12 §1.1 电子商业汇票系统概述 12 §1.1.1 电子商业汇票的定义 12 §1.1.2 电子商业汇票系统的定义 12 §1.1.3系统参与者和业务参与者的定义 12 §1.1.4接入点和接入点银行的定义 13 §1.1.5 电子商业汇票系统基本功能概述 13 §1.2 电子商业汇票系统建设原则 14 §1.3 电子商业汇票系统总体结构 16 §1.3.1 总体拓扑结构 16 §1.3.2 应用系统设计的原则 19 §1.4 基本业务种类 19 §1.5 系统运行时间 22 §1.5.1 系统运行时间 22 §1.5.2 业务处理周期 22 §1.6 电子商业汇票系统的风险控制 22 §1.6.1 流动性风险管理 22 §1.6.2 运行风险管理 23 §1.7 业务和技术指标 23 §1.7.1 业务处理容量 23 §1.7.2 系统响应时间 24 §1.7.3 电子商业汇票系统可靠性要求 25 §1.7.4 系统建设的实施 25 第二章 电子商业汇票系统具体业务处理 26 §2.1电子商业汇票活动的基础条件 26 §2.2电子商业汇票业务流程 26 §2.2.1 出票业务处理 29 §2.2.2背书转让业务处理 36 §2.2.3贴现业务处理 38 §2.2.4回购式贴现赎回业务处理 40 §2.2.5 转贴现业务处理 43 §2.2.6 回购式转贴现赎回的业务处理 46 §2.2.7 再贴现业务处理 50 §2.2.8 回购式再贴现赎回业务处理 53 §2.2.9质押业务处理 57 §2.2.10 质押解除的业务处理 60 §2.2.11 背书保证的业务处理 62 §2.2.12提示付款的业务处理 64 §2.2.13逾期提示付款业务处理 68 §2.2.14 追索 71 §2.2.15 电子商业汇票业务的承接 76 §2.3电子商业汇票系统支付信用信息查询 77 §2.4电子商业汇票系统票据信息查询 77 §2.5纸质商业汇票登记查询功能 79 §2.5.1纸质商业汇票登记 79 §2.5.2纸质商业汇票查询 86 §2.6公开报价功能 87 第三章 系统运行时序及信息核对 88 §3.1 电子商业汇票系统运行时序 88 §3.1.1 日间处理阶段 88 §3.1.2营业截止阶段 88 §3.1.3日终处理阶段 89 §3.1.4营业前准备阶段 89 §3.1.5系统运行时序及控制流程图 90 §3.2 年终的处理 90 §3.3 业务信息核对 90 §3.3.1每日业务信息核对 91 §3.3.2每月业务信息核对 91 第四章 差错处理 93 §4.1报文电子签名验证失败的处理 93 §4.1.1 电子商业汇票系统核验报文电子签名失败处理 93 §4.1.2 接收行核验报文电子签名失败的处理 93 §4.1.3 报文无法识别的处理 93 §4.2 联机异常的处理 94 §4.2.1 商业银行前端与电子商业汇票系统联机异常的处理 94 §4.2.2 支付系统与电子商业汇票系统联机异常的处理 94 §4.2.3 系统状态变更通知丢失的处理 95 §4.3 电子商业汇票系统故障处理 95 §4.3.1 可以在容忍时间内恢复的情况 95 §4.3.2 不能在容忍时间内恢复的情况 95 第五章 电子商业汇票系统 存储数据信息的统计监测 97 §5.1 信息统计 97 §5.1.1 信息统计的内容及基本要求 97 §5.1.2 统计表使用对象及使用权限 97 §5.1.3 统计表的种类 98 §5.1.4 统计表输出方式 98 §5.1.5 统计信息的保存 98 §5.1.6 电子商业汇票业务量统计表 98 §5.1.7 电子商业汇票支付量统计表 100 §5.1.8 电子商业汇票融资业务量统计表 101 §5.1.9电子商业汇票存量统计表 103 §5.1.10电子商业汇票分期融资利率水平统计表 103 §5.1.11电子商业汇票退票信息统计表 104 §5.1.12电子商业汇票金额分布统计表 105 §5.1.13报价信息统计表 105 §5.1.14纸质商业汇票业务量统计表 106 §5.1.15企业（财务公司）电子商业汇票支付信用信息统计表 107 §5.1.16银行业金融机构电子商业汇票支付信用信息统计表 107 §5.2 电子商业汇票信息监测 108 §5.2.1 监测内容 108 §5.2.2 监测信息表使用对象及使用权限 108 §5.2.3 监测表输出方式 108 §5.2.4组织机构代码与企业名称无一一对应关系的监测表 108 §5.2.5 电子商业汇票业务监测表 109 第六章 安全管理 110