第1章节节国际结算概述.ppt

国 际 结 算 周先平 zxp2004@ In case of needXinhua Finance and Insurance School, ZNUFE 几点说明 按时上课；遵守课堂纪律； 积极完成课堂作业； 参考书： 苏宗祥等：《国际结算》，中国金融出版社，2004年版。 Edward Hinkelman, International Payments,上海外语教育出版社, 2000年版。 学习网站： 第一章 国际结算概述 Contents 知识准备：当今世界的经济 知识准备：国际收支账户 一、国际结算的含义 国际结算（International Settlement）是指国际间由于政治、经济、军事等方面的交往或联系而发生的以货币表示的债权债务的清偿行为或资金转移行为。 范围：国际间 原因：政治、经济、文化、外交、军事 支付工具与结算方式 商业单据 货款索取与偿付 资金单方转移 贸易融资与运营 信用担保 国际清算系统 银行间资金划拨 实质是货币的跨国收付活动 二、国际结算的分类 三、国际结算的性质 从金融学的角度看，是国际金融实务的一个分支 从商业银行的角度看，是国际性的中间业务 比国内结算业务复杂 货币的比价不一致 货物卖断在什么地方不一致 买卖双方离得很远，运输费用由谁来承担 货物在运送途中常会遇到天灾人祸，所以要进行保险，保什么险别，保费由谁来承担 各国度量衡也不尽一致，如条形码 还要有一些商品方面的知识，如文化差异与商标 还要懂得地理知识，如时差、港口 还要熟悉各国政府的海关和外汇管制方式 四、国际结算的研究内容 国际结算工具 票据：汇票、本票、支票 国际结算方式 汇款/托收/信用证 银行保函/保付代理/包买票据 国际结算的单据 发票/保险单/运输单据 以银行为中心的支付体系 SWIFT：全球银行间通讯系统Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication CHIPS：美国清算所同业支付系统Clearing House Interbank Payments System CHAPS：英国交换银行自动支付系统The Clearing House Automated Payment System Contents 一、国际结算的历史演变过程 背景：国际贸易＋金融业(商业银行)＋通讯技术 从现金结算发展到票据结算 现金结算：直接用运送金属铸币或条块的方法进行 风险大 运费大 时间长 点钱不方便 票据结算：用代替现金起流通手段、支付手段的信用工具来结算国际间的债权债务关系 克服现金结算的种种弊端 票据结算的三个阶段 汇兑票据时期：11～12世纪，票据仅具有收据和兑换的作用。 市场票据时期：13世纪前后，票据开始有了支付的功能，但必须是到期的票据。 流通票据时期：16～17世纪，有了背书制度，使得票据具有信用融资和流通转让功能。 从凭实物结算发展到凭单据结算 货物单据化 代表货物所有权（B/L） 交单=交货 履约证书化 按时（B/L日期） 按质（质量证书） 按量 （数量证书） 从直接结算到间接结算 贸易范围和规模的扩大 银行功能的丰富和完善 交易中介 信用中介 风险中介 信息中介 优点是快速、便捷、安全 结算与融资相结合 形式多样 付款交单凭信托收据借货 出口打包放款/出口押汇 保付代理/包买票据 票据贴现 方法简便 促进银行功能重组 结算制度与惯例日益丰富完善 二、国际结算制度的演变过程 国际结算制度（System of International Settlement）是各国之间结算债权债务关系的基本方法和总的原则。 自由的多边国际结算制度 多边结算制度是指在外汇买卖自由的情况下，使用可兑换货币自发地在各国之间进行结算的一种制度——金本位制下 内容： 外汇自由买卖 资本自由输出入 黄金自由输出入 黄金外汇自由市场 管制的双边国际结算制度 是指两国政府签订支付协定，开立清算账户，用集中抵消债权债务的办法，清算两国之间由于贸易和非贸易往来所产生的债权债务的一种结算制度。 主要内容： 签订贸易和非贸易的支付协定 互为对方建立清算账户 规定清算范围 规定清算货币 信用摆动额度 差额清偿办法 多元混合型的结算制度 全球自由的多边结算制度 区域性的多边结算制度 管制度双边结算制度 有限的外汇自由兑换 程度不同的外汇管制 Contents 国际结算的特征 一、按照国际惯例进行国际结算 原因： 法律/制度——减少交易成本 没有各国都普遍遵守的法律 国际惯例应运而生 国际惯例：法律上没有明文规定，但为国际所普遍接收到做法。约束力低于法律。 国际惯例