个人理财形考作业答案.docVIP

《》X ） 2.在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应该买如对周期波动比较敏感的行业的资产，以获取经济波动带来的收益。（ X ） 3.投资基金按受益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。（ X ） 4.个人所获得的保险赔款免征个人所得税。（ √ ） 5.公司发行新股一定会造成股价下跌。（ X ） 6.若本币大幅贬值，则持有一定比例的外汇资产可以减少本币贬值的影响。（ √ ） 7.研究表明，较低的“托宾Q”系数是一个企业管理完善或被高估的标志，托宾Q”系数越低于1，他就越无并购价值。（ X ） 8.个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资X ） 六、论述题 什么是个人保险理财产品规划，其包括哪些内容？ （1）个人保险理财规划是指投资者个人依据自身财务能力，通过识别面临的各种风险，进而制定出合理可行的保险方案并购买合适的保险理财产品，以实现保险理财目标的行为。 （2）一个完整的个人保险理财规划，应该包括以下一些内容： A、个人理财的基本目标 B、个人的投资能力 C、保险理财产品品种 D、保险理财产品期限 E、保险机构 F 、推敲保险理财产品条款 《》（A ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标B、投资目标C、理财目的D、投资目的A、?? ?? B、? C、???? D、。 A、?，国债10%?? B、??，国债20% ? C、?? D、 以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是（???）。A、外汇市场是信息最为透明、最符合完全竞争市场理性规律的金融市场。B、外汇市场系统风险小，是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场。C、美元、日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面。D、国际外汇市场24小时连续作业，为投资者提供了没有时间和空间障碍的理想投资场所。 房地产投资的风险不包括（???）。A、交易风险??????? B、意外风险??????? C、利率风险??????? D、信用风险。?A、?B、???? C、???? D、人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面：（??）A、消费支出的合理???B、个人财富的增加??C、生活期望的满足?D、个人财务的安全?E、退休和身后财产的积累 A、??? B、?? ?C、D、证券投资基金按组织形式可分为（???）。A、封闭型投资基金????????????????????? B、契约型投资基金C、公司型投资基金???????????????????????D、开放型投资基金。 A、B、C、D、 国内外消费者购买住宅的原因包括。A、自住??????? B、合理避税??? C、对外出租获取租金??? D、投机获取资本利得 税务筹划的特点包括。A、风险性??????????? B、隐藏性??????????? C、合法性??????????? D、专业性X ） 10.我国现行有关政策规定，个人只能进行虚盘外汇买卖，不能进行实盘外汇交易。（ X ） 11.终身教育是以人为本的教育，把教育的社会功利性作为最终教育目标。（ X ） 12.艺术品投资是一种市场行为，艺术品投资取决与投资者的经济实力。（ X ） 13.投资连结险的风险完全由保户自己承担，而分红险的风险是由保户和保险人共同承担的。√ ） 14.物业管理是住房保值升值的一个重要保障，没有好物业，也就没有好房子√ ） 15.不同证券理财产品的风险与收益特征差别较大。按收益与风险由高到低排序，依次是股票、基金、债券。（ √ ） 16.个人理财的理论基础来自于现代投资学。（ √ ） 六、论述题 2、简述房地产投资风险控制策略的内容？ 要点： （1）选择风险较小的项目进行投资； （2）加强市场调查研究； （3）通过投资组合来分散风险； （4）通过良好的管理控制风险； （5）转嫁风险； （6）通过“期权”交易控制风险 《》 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的A ）。 A、安全????B、增加????C、稳定????D、增值 制订个人理财目标的基本原则之一是，将作为必须实现的理财目标。A、个人风险管理??? B、长期投资目标??? C、预留现金储备??? D、短期投资目标A、?? ?? B、C、???? D、开放式基金的交易价格主要取决于（???）。A、基金总资产??????? B、供求关系??????? C、基金净资产??????? D、基金负债 投资连结险的特点中不包括????B ?）。A、具有保障和投资理财的双重功能B