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主讲人:刘建永 保全服务从保险合同生效开始，到保险合同终止为止。从时间上看，保全服务在保单的售后服务中时间占比最多。 客户直接到本公司服务网点申请办理，称之为亲办； 委托他人到本公司服务网点申请办理，称之为代办； 委托代办件有一些限制和注意事项会在后面的保全注意事项中重点介绍。 一：[临柜办理] 二：[常用的其他途径保全申请一般都是通过95519客户服务电话，其他申请方式较少采用，常用的电话保全服务的包括：口头挂失、联系信息变更、转账授权账户终止] * 1、有些客户觉得到保险公司领钱困难，实际是因为来保险公司申请的人不具有相关申请资格。保险金的申请需要具有申请资格的人，而不像银行存款凭密码支取。保险金与银行存款性质不同，不能相提并论。 2、投保人申请受益人变更需征得被保险人书面同意，在实际操作过程中，一般会要求被保险人临柜并在申请书上签名确认。所以一般不建议投保人直接申请变更受益人。 一般要求被保险人（或其监护人）直接办理，因为即便投保人申请也须被保险人（或其监护人）临柜签字确认。 统一结束模版 寻找大金融时代的创造者 寿险-财险-基金 常用保全知识 目录 专业 活力 创造 保全基本概念 1 常见保全问题解答 2 保全注意事项 3 课程主要内容 Step Ⅰ 专业 活力 创造 保全基本概念 什么叫保全？ 保险合同保全是指人身保险合同生效后，为了维持合同持续有效，保险公司根据合同约定及投保人、被保险人或者受益人的要求而提供的一系列服务。 [引自《人身保险业务基本服务规定(保监会令[2010]4号)》定义内容。] Step Ⅰ 专业 活力 创造 保全基本概念——申请途径 一、保险公司服务网点：客户直接到本公司服务网点申请办理，或委托他人到本公司服务网点申请办理。 二、客户通过自助终端、95519客户服务电话、公司服务网站、信函、E－mail、短信提出申请。此类申请限于部分本公司认可的保全项目。 Step Ⅰ 专业 活力 创造 保全服务基本概念——申请资格人 1．生存金、满期金和各种年金给付作业的申请资格人为各类生存保险金受益人或其监护人。 2．受益人变更的申请资格人为被保险人或其监护人，投保人在征得被保险人书面同意后可申请受益人变更。 3．要约确认的资格人为原签名资格人，包括投保人、被保险人。 4．保险关系转移，申请资格人一般为投保人，对于养老金类险种，进入领取期后，由被保险人作为申请人。 5．联系信息变更的申请资格人为投保人或被保险人。 6．其他保全项目除条款另有约定外申请人均为投保人。 目录 专业 活力 创造 保全基本概念 1 常见保全问题解答 2 保全注意事项 3 课程主要内容 Step Ⅰ 专业 活力 创造 常见保全问题解答——联系方式变更 【问】我的通讯地址（或者邮编/电话/电子邮箱等）变了怎么办？ 【答】为保证我们与您的顺利联系，维护您的权益，请您在通讯地址或电话发生变更时，及时以电话或书面形式通知我们。办理此类变更有如下方式： 电话： 投保人（或被保险人）本人致电客户热线95519。 亲办： 投保人（或被保险人）本人携带身份证明，前往公司柜面办理。 代办：委托销售人员或他人到公司客户服务中心办理。受托人凭授权委托书、本人身份证明、第②条所示资料（即委托人临柜亲办所需资料）到公司客户服务中心办理有关手续。 【注】一般此类联系方式变更建议开户采用电话的方式，省时省力。 Step Ⅰ 专业 活力 创造 常见保全问题解答——生存金/年金/满期/红利给付 【问】我到时间了怎么去你们公司领钱？ 【答】办理领款有如下方式： 亲办：被保险人（领取红利则为投保人）本人携带身份证明、银行账户（借记卡/活期存折）、｛满期金还需携带保险合同｝前往公司柜面办理。 。 Step Ⅰ 专业 活力 创造 常见保全问题解答——合同终止（退保/撤单） 【问】这个保险我不想要了，怎么退保？（含犹豫期撤单） 【答】办理退保有如下方式： 亲办：投保人本人携带身份证明、银行账户（借记卡/活期存折）、保险合同前往公司柜面办理。 代办：委托销售人员或他人到公司客户服务中心办理。受托人凭授权委托书、本人身份证明、第①条所示资料（即委托人临柜亲办所需资料）到公司客户服务中心办理有关手续。 【注】办理退保时有如下注意事项： 个险业务单笔付费金额超过人民币5万元，银行保险业务单笔付费金额超过人民币10万元不接受委托代办。 按照第①种方式（亲办），若提供的银行账户不是款项所有人本人的，还需提供账户所有人身份证明。 按照第②种方式（代办），银行账户必须为款项所有人账户不得为他人账户。 犹豫期为投保人签收保险合同次日起十日内。 Step Ⅰ 专业 活力