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C16083测验100分 试 题 一、单项选择题 1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( ) A. 反洗钱监控 B. 经纪业务客户异常投资行为监控 C. 自营业务投资行为合规性监控 D. 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败 描述：操作风险定义 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 2. 下列属于操作风险可能产生损失/影响的有：( ) ①对外赔偿；②财务报表科目重新归类；③公司分类等级下调；④声誉受损；⑤机会成本 A. ① B. ①③④⑤ C. ①②③④ D. ①②③④⑤ 描述：操作风险带来的影响 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 以下属于新业务评估流程适用范畴的是：( ) ①开展此项业务需要设立新的法人实体；②现有交易簿记与确认流程将重大调整；③现有业务执行人员更换；④现有业务主管部门领导变更；⑤开展业务需要报经监管机构审批。 A. ②③⑤ B. ①③④⑤ C. ①②⑤ D. ①②③④⑤ 描述：操作风险管理工具 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 4. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( ) A. 内部风险损失事件分析 B. 外部风险损失事件分析 C. 关键风险指标监控 D. 新业务评估 描述：操作风险管理工具 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 5. 以下哪项不属于操作风险范畴：( ) A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下单无法执行 B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损 C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，骗取公司为其授信开展业务 D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其进行了赔偿 描述：操作风险定义 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题 6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( ) A. 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人 B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整 C. 清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管 D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整 描述：操作风险管理工具应用 您的答案：C,A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 7. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：( ) A. 光大证券“乌龙指”案 B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款 C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案 D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案 描述：操作风险分类 您的答案：D,B,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 8. 以下不属于“内部舞弊”类操作风险事件的是：( ) A. 开展超风险限额的未授权交易 B. 盗用公司内部业务信息和客户资料 C. 使用获取的内部信息，为公司自营交易不当盈利 D. 收受贿赂、回扣 E. 违反适销性原则，向客户推荐高风险产品 描述：操作风险分类 您的答案：C,E 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 9. 操作风险事件可能导致的影响包括：( ) A. 向客户赔偿差错交易导致的受损金额 B. 财务报表错报 C. 监管机构罚款 D. 行政处罚 E. 市场禁入 描述：操作风险带来的影响 您的答案：C,A,E,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 10. 以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：( ) A. 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭 B. 法国兴业银行为授权交易员巨亏案 C. 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案 D. 博时基金老鼠仓案 描述：操作风险分类 您的答案：A,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 试卷总得分：100.0