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13月继续率计算.ppt

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13月继续率计算要点

继续率 总公司个险业务部 2011年8月 * 指标定义: 指业务员考察期承保的保单在13月后已实收第二年保费的保费比率,用来反映期缴新契约的品质。? 计算公式: 13个月保费继续率=考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费(含附约) / 考察期间内出单之寿险新契约保费(含附约) 统计口径: 由于续收业务中存在60天宽限期,因此13个月和25个月继续率实际为14个月和26个月继续率。 不含犹豫期撤件、理赔终止(含解约)、保单迁出、到期终止及趸缴保单, 不含一年期险种(如IPA险种), 不含追加保费, 包含新增附加险及复效保单,包含期缴新增部分。 以应收实收第二年保费作判断,提前收取的续期保费不计入实收期的继续率,将自动计入应收期的继续率; 业务员13个月累计保费继续率 * 不含 保全新增附加险 保全新增期缴部分 (保全新增的,自下一个交费年度进行考核) 复效保单(在统计日前复效) 自动垫交 豁免 减额交清 补交欠缴期交 犹豫期撤件 理赔终止(含解约) 保单迁出 到期终止 趸缴保单 一年期险种(如IPA) 追加保费 包含 哪些情况应计入? * 13个月累计保费继续率计算示例 考核期:此期间累计承保10万 此期间为均为续期可缴日 计算业务员A在2011年7月的13个月累计保费继续率, 则考核的是在2009年6月-2010年5月承保的保单。 假设该业务员承保的保单中,未发生犹豫期撤件、理赔终止解约等情况下—— 10.5.31 11.6.1 11.7.31 两个月宽限期,在7月31日前收回,都算入续期 续期应缴期:收回8万 09.6.1 10.6.1 11.5.31 则业务员A在2011年7月的继续率=8/10*100%=80% * 13个月累计保费继续率计算示例 计算业务员A在2011年7月的13个月累计保费继续率, 则考核的是在2009年6月-2010年5月承保的保单。 同理, 计算8月的继续率,则考核期间为2009年7月-2010年6月承保的保单。 * 计算答疑 Q:客户在应缴日前3天保全增加附险,会提升本期继续率吗? A:增加附险,会在下一个继续率年度进行考核,本期是不考核的; 在下一个应缴年度中,分子分母都同时计入了附险保费,不会增加继续率的值。 Q:万能增加期交保费,要计入继续率吗? A:万能增加期交计入继续率,但也是在下一个年度才考核; 顺便提醒一下,万能追加是不计入继续率的。 * 报表路径 个险销售管理--报表系统--继续率报表 个险销售管理--报表系统--继续率清单 *

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