孟先生全方位理财规划报告书.pdf

全方位理财规划报告书 客 户 ：孟先生 金融理财师 ：梁佳 完 成 日 期 ：2014年02月 14日 服 务 公 司 ： 目录 CONTENTS 03 第一 ┃声明 17 第七 ┃保险管理 17 社会保障信息 04 第二 ┃基本状况介绍 17 商业保险信息 04 客户基本信息 18 加保计划 04 家庭生命周期 04 规划限制 20 第八 ┃理财目标可行性分析 05 第三 ┃宏观经济与基本假设 21 第九 ┃情景分析 07 第四 ┃客户的理财目标与风险属性界定 23 第十 ┃现金流分析 07 客户的理财目标 08 客户的风险属性 24 第十一 ┃敏感度分析 09 第五 ┃家庭财务报表编制与财务诊断 25 第十二 ┃产品配置 09 您的财务现状小结 09 家庭财务报表 26 第十三 ┃风险告知与定期检讨的安排 11 家庭财务分析 26 风险告知 26 定期检讨 13 第六 ┃资产配置 13 您的目标投资组合 27 附录 13 有效前沿 27 风险属性问卷 14 资产配置结果对比 28 全生涯仿真表 14 投资组合调整建议 15 蒙特卡洛(Monte Carlo)分析 全方位理财规划报告书 声明 Statement 金融理财师：梁佳 尊敬的孟先生先生 ： 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明 ： 本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标 ，对理财事务进行更好地决策 ，达到财务自 由、决策自主与生活自在的人生目标。 本理财规划报告书是在您提供的资料基础上 ，基于通常可接受的假设、合理的估计 ，综合考虑您 的资产负债状况、现金收支状况和理财目标而制定的。 本理财规划报告书所作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来 目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形势，以上内容都有可能发生变化。建 议您定期评估自己的目标和计划 ，特别是在人生阶段发生较大变化的时候 ，如家庭结构转变或更 换工作等。 专业胜任说明 ：本公司金融理财师梁佳先生为您制作此份理财规划报告书。 其经验背景介绍如下： 学历 ：本科 专业认证 ：CFP资格认证 工作经历 ：2008年7月至今工作于中国银行 专长 ： 必威体育官网网址条款 ：本规划报告书将由金融理财师直接交与客户 ，充分沟通讨论后 ，协助客户执行规划书 中的建议方案。未经客户书面许可 ，本公司负责的金融理财师及其助理人员 ，不得透漏任何有关 客户的个人信息。 应揭露事项 ： 本规划报告书收取报酬为每份 1000元人民币 ，报告书完成后若要由理财师协助执行投资或保险 产品 ，本公司根据与基金公司与保险公司签订的代理合同 ，收取代理手续费。 推介专业人士时 ，该专业人士与理财师的关系 ：相互独立 ，如顾问契约。 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突 ：经确认无利益冲突状况。 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同 ：仅收取顾问咨询费 ，未与第三方签订书面