2003年工作总结(第3稿).doc

2003年工作总结及2004年工作要点 资金营运部 2003年，在省分行党委的正确领导下，我部围绕年初确定的各项奋斗目标，坚持“一提升三加快”的指导思想，加强系统管理，扩大存款规模，奋力营销市场，优化客户结构，加强内部控制，保证资金备付，推动我部各项工作再上新台阶。现将2003年资金营运部工作总结如下： 一、2003年指标完成情况及业务发展特点 （一）指标完成情况 1、资金备付：年末全省上存总行资金220.11亿元，较年初增加49.34亿元，其中，定期存款170亿元，较年初增加40亿元；全年日均上存总行资金（活期）、人行存款、库存现金合计占总存款的比重为3.35 %，较去年下降0.58个百分点；全辖14个二级分行及省行自身的总行户和人行户没有出现强拆。 2、拆借资金：年末全省系统内借款余额为30.41亿元，较年初下降19.55亿元，完成全年计划的391%。 3、票据业务：转贴现发生额较上年增加233亿元，全年买卖票据量达414.08亿元，完成计划的414%。 4、对公存款：年末对公存款余额1207.1亿元，较年初增加 260.35亿元，完成全年计划的162.62%；旬均余额1062.35亿元，比上年旬均增加213.91亿元，新增公存四行占比27.20%，列第二位。 5、同业存款：年末同业存款余额160.99亿元，较年初下降2.48亿元；同业存款旬均余额142.38亿元，比上年旬均下降21.21亿元。新增同业存款四行占比为4.59%，列第一位。 6、项目攻关：省行级攻关成功项目127个，存款余额40亿元，较年初增加34.36亿元，完成年度计划的137.44%。新开户数50440个，新开户增加存款202亿元，占当年新增存款的77.69 %，较计划多完成27.69个百分点。省分行与省级系统客户签订全面业务合作协议或单项业务合作协议54个。 7、中间业务：全年实现中间业务收入690万元，完成全年计划的191.67%。 8、网讯报道：全年共向网讯发送信息62篇，有60篇被省行网讯采用，有23篇被总行网讯采用，采用率达97%，完成年度计划的124%。 （二）业务发展特点 1、资金营运效益不断提高。 年末，上存总行定期存款余额170亿元，比年初初增加 亿元,这部分定期上存资金年内实现利息收入5.265亿元，相对活期上存多收益1.755亿元，相对资金交易系统拆出的平均收益净增收益1.605亿元。在确保支付的基础上，累计融出资金3385.70 亿元、融入资金738.60亿元，年末净融出资金余额为82.6亿元，共实现利息收入8309.5万元，剔除上存总行活期的机会成本,净收益635万元。全辖累计办理贴现142亿元，累计办理转贴现414 亿元（其中转贴现中心累计买卖票据216.7亿元，实现利息收入8120万元，利息支出4420万元），剔除资金成本全辖票据业务累计实现净收益1100万元。 2、对公存款总量不断扩大，结构日趋合理。 2003年是我行历史上对公存款增长最快的一年，年增幅达到27.48%，余额突破了千亿元大关，实现了高平台上的连续跨越；对公存款新增量在系统内排名靠前，位居第二位；对公存款的稳定性大大增强，旬均比年初增加115.9亿元,是前三年旬均增加之和;年末对公存款在全行总存款中的比重达到45.91%，较上年提高1.89个百分点。 3、同业存款市场占比有所提高。 2003年受证券市场长期低迷的影响，同业存款徘徊不前，但市场份额有所扩大。年末同业存放余额160.99亿元，四行占比为50.44%，较上年提高5.58个百分点，余额四行占比列同业第一位。 二、2003年主要工作 （一）制定计划，明确目标，推动系统管理工作有序开展。 一是制定年度工作安排和季度工作计划。年初，在总结去年工作基础上，根据今年总省行要求，结合我部实际，就资金营运、对公存款和同业工作，进行了疏理，明确了指导思想，详细制定了全年工作总体思路、工作方案和年度工作重点及具体措施，制订年度专业工作要求，明确全年工作重点。制定下发《2003年资金营运工作要点》、《2003年对公存款工作要点》、《2003年机构业务工作要点》等3个年度工作指导意见，加强对系统公存、资金和机构进行工作指导，推动系统内工作有序开展；另外，对各季度工作进行了细化，按月排出工作任务和具体要求，分解到科，落实到人。 二是细化目标，明确方向。按照全省市县行行长会议提出的本年度公存和同业指标，根据近几年全省对公存款和同业存款增长变化情况，结合我行同业占比和全年面临的经济金融形势，经过认真分析，根据积极可行的原则，分解下达了各行全年和季度公存和同业增存计划和旬均新增计划。 （二）以提高市场占比为核心，推动对公存款快速发展。 1、抓早抓实，强化对公存款系统推动 一是抓推动，加强指导。1月8日，省分行组织召