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I、 EXCEL操作技巧 数据的输入 数据的输入 数据的处理 数据的处理 数据的处理 数据的处理 数据的处理 数据的处理 数据的运算及引用 数据的运算及引用 数据的运算及引用 数据的运算及引用 数据的运算及引用 图表处理 图表处理 图表处理 图表处理 图表处理 图表处理 假设分析工具 假设分析工具 假设分析工具 假设分析工具 II 、EXCEL中公式和函数的使用方法 常用函数 常用函数 EXCEL在货币时间价值计算中的应用 EXCEL在货币时间价值计算中的应用 EXCEL在货币时间价值计算中的应用 EXCEL在货币时间价值计算中的应用 EXCEL在货币时间价值计算中的应用 III 、如何运用数据透视表进行分析 分类汇总 分类汇总 数据透视表 数据透视表 数据透视表 IV 、各种财务报表及管理报告的制作与分析 财务报表的获取及运算 财务报表的获取及运算 基本财务比率 基本财务比率 基本财务比率 基本财务比率 基本财务比率 基本财务比率 基本财务比率 基本财务比率 财务评价 财务评价 财务评价 财务评价 财务预测 财务预测 投资项目决策中EXCEL的应用 投资项目决策中EXCEL的应用 投资项目决策中EXCEL的应用 投资项目决策中EXCEL的应用 投资项目决策中EXCEL的应用 投资项目决策中EXCEL的应用 投资项目决策中EXCEL的应用 投资项目决策中EXCEL的应用 投资项目决策中EXCEL的应用 利率与期数的计算： 利率计算的Excel实现 函数形式：RATE（nper，pmt，pv，fv，type，guess）。例如，有一笔存款150元，5年后存款变为241.58元，计算存款的利率 期数计算的Excel实现 函数形式：NPER（rate，pmt，pv，fv，type）。例如，有一笔存款150元，存款的利率为10%，计算几年后存款变为241.58元 年金(Annuity)：年金是指在一定时期内连续发生的等额现金流量。根据现金流量发生时间的不同，年金可分为普通年金和预付年金等 年金现值计算的Excel实现 函数形式：PV（rate，nper，pmt，fv，type）。例如，未来5年年底均有150元的收入，计算在利率为10%下的总现值，衡量这一项目的投资价值 名义利率与实际利率： 在普通复利计算以及技术经济分析中，所给定或采用的利率一般都是年利率，即利率的时间单位是年，在不特别指明时，一年计息一次。在实际工作中，所给定的利率虽然是年利率，但计息周期可能是比年还短的时间单位，比如计息周期可以是半年、一个季度、一个月、一周或者为一天等等，一年内的计息次数就相应为2次、4次、12次、52次或365次等等。这样，一年内计算利息的次数不止一次了，在复利条件下每计息一次，都要产生一部分新的利息，因而实际的利率也就不同了。给定的年利率称为名义利率（nominal rate），名义利率除以一年的计息次数得到期利率（periodic rate），一年的实际利息与本金相比计算的利率称为有效利率（effective rate），三者之间的关系如下两公式： 实际利率计算的Excel实现 函数形式为：EFFECT（nominal_rate，npery），其中，nominal_rate是名义利率，npery是一年的计息次数 名义利率计算的Excel实现 函数形式为：NOMINAL（effect_rate，npery），其中，effect_rate是有效利率 一、分类汇总 二、数据透视表和数据透视图 分类汇总通常用于多维类别数据的汇总比较分析中 示例数据表中是债券利率数据。在该数据表中，首先把债券分为3类：国债、市政债券和企业债券；每种债券有不同的期限；对于市政债券和企业债券还有不同的评级。因此，这是一个四维数据表，债券类别、期限、评级和利率。如果要在同一个工作表中对它们进行分类比较分析，就需要用到分类汇总这类工具 将债券利率数据按“类别-期限-评级”的优先顺序进行分类汇总比较。 从菜单上执行“数据“-”分类汇总“，打开分类汇总对话框 如右图，在分类字段中选择“类别”，在汇总方式中选择“平均值”，在汇总项中选中“当日利率”，确定即可 按优先级顺序重复以上操作即可，同时在第二次分类汇总时应取消“替换当前分类汇总”选项 分类汇总通常用于多维类别数据的汇总比较分析中 完成分类汇总后的工作表左侧，增添了一组分级显示的控制按钮、单击标志为加号的按钮，可以打开详细数据的显示；而单击标志为减号的按钮，则可以关闭对应类中的详细数据显示 优点：1、简单，易懂；2、汇总方式较为灵活，可 以是计数、最值、标