美满人生至尊版3年宣导课件(客户经理版).ppt

电话邀约 以服务为主线，借助短信平台，主动邀约 话术： 您好！XX姐，我是XX行XXX。好久没见，一切都好？！……不知有没有收到我们发的短信？是这样的，近期我行为像您这样的VIP客户提供更细致服务，我们在X地准备办高端客户说明会，专门邀请专业人士来授课交流，还专门精选了几个理财产品供客户选择，来应对资本市场的波动，同时也准备了几种精美的小礼品供给挑选，我想邀请您过来听听，向您介绍。您看是您是一个人过来呢还是同先生一起来？ 电话邀约 以维护为主线，提供合理理财建议，主动邀约 话术： 您好！XX先生，我是XX行XXX 。现在方便通话吗？近期资本市场变化莫测，不知您对理财有何看法？……近日，我行专门精选了几个理财产品供客户选择，以提供科学理财建议，可以跟您现在的理财结构合理配置，研究之后觉得挺适合您的，我们打算在X地办高端客户答谢会，专门邀请专业人士来授课交流，您看是一个人过来呢还是同夫人一起来？ 电话邀约 以提醒服务为主线，提供合理理财建议，主动邀约 话术： 您好！XX先生，我是XX行XXX 。现在方便通话吗？是这样的，您在我行办理的XX业务快到期了，我行近期也专门精选了几个理财产品供给老客户选择，打算在X地举办高端客户答谢会，专门邀请专业人士来授课交流，顺便看看有没有合适的产品可以转办，我研究之后觉得有一两款挺适合您的呢，您看是参加明天下午的21号晚上的？ 电话邀约 以节日答谢为主线，提供服务，加深友谊 话术： 您好！XX女士，我是XX行XXX 。XX节日好！……节到了，我行正举办VIP客户答谢活动，借机与大家会会。拟定在X日X时举办答谢会，到场客户将得到我行送出的一份节日礼品，一点小意思以表谢意。同时还安排理财产品介绍，想请您过来参加！…… 理说明会运作的关键 前期沟通（意愿、目标客户、客户邀约） 形式不拘，灵活运作 后续追踪（客户、银行） * 累积收益五倍返还 美满人生至尊版年金保险（分红型） （客户经理宣导版） 风险提示：本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。 特别提示：本课件为内部培训资料，任何单位、个人不得外传、转发，也不得用于宣传。 一起走过激情燃烧的美满岁月------ 产品介绍 投保范围 交费方式 保险期间 红利领取 30天——65周岁 趸交，3年交、5年交、10年交 自合同生效之日起至终身 现金、累积生息 保险利益 自本合同第四个年生效对应日起，若被保险人生存至本合同的年生效对应日，本公司每年按下列规定给付关爱年金。 关爱年金=基本保险金额×交费期间（年数×1%×[1+3%×（本合同已经过保单年度数-3）] 被保险人于本合同生效（或复效）之日起身故，本公司按所交保险费（不计利息）给付身故保险金，本合同终止。 分享中国人寿的良好经营成果！ 投保范围增加 保险期间增加 交费方式增加 生存金给付增加 销售费用增加 　 　 美满至尊版 美满人生 基本要素 投保范围 0-65岁 0-60岁 保险期间 终身 至75岁满期 交费期间 趸交、三年、五年、十年 三年、五年、十年 保险责任 生存金 第三个保单年度末领取基本保额×1%×交费期间 此后每年递增首期生存金的3%直至身故 每年领取：基本保额×1%×交费期间 身故金 返还所交保费 返还：基本保额×交费年度数×1.1 更广 更长 更多 更高 产品特色 三金献寿 —关爱年金、分红金、保障金三金一体，保障资产，养老无忧 少儿投保 —风险保额低，投保不受10万限制，少儿亦可出大单 双重收益 —从保单生效后第四年开始领年金，关爱年金每年3%递增、不领取可与分红双复利，抵御通胀更强大 交费方式 —趸交、3年、5年、10年，更多选择 投保范围 —投保年龄延至65岁，更多客户 * 姓 名：美满先生 年 龄：30岁 年交保险费：100000元 交费方式：3年交 基本保险金额:130100元 受益期间：终身 举例说明 3年共计 投入30万 　 300000 元 80岁身故金 年龄 80岁 3903元 4020元 4137元 4488元 4605元 9406元 至80周岁 累计收益: 627668元 按中等红利演示：至80岁 累计红利为635464元 30岁 34岁 关爱年金627667 + 身故金300000 + 累积红利635461 回报合计1563128元 三“金”献寿 尊享一生 理财经理（柜员）沟通的关键点： 1、完成个人业务任务（考核压力）