从日美国家做法看如何打击与防范通讯信息诈骗中国电信集团公司pdf.doc

人民公安报/2014 年/8 月/1 日/第 003 版 视点 从日美国家做法看如何打击与防范通讯信息诈骗 中国电信集团公司 近年来，尽管公安机关始终对通讯信息诈骗犯罪活动保持严打高压态势，但此类犯罪依然愈 演愈烈，极大地损害群众切身利益、严重影响群众安全感。 通讯信息诈骗较为传统的方式是通过电话、短信、网络和邮件等渠道发布虚假信息。移动互 联网等先进信息技术的发展，为诈骗团伙提供了新的手段与通道，犯罪渠道变得更加多样化和难 以追踪，公安部门侦破难度进一步加大。 针对这些变化和挑战，其他国家都有哪些好的对策？近日，我们了解了日美两个国家的应对 之策，希望能够为遏制通信信息诈骗提供一些借鉴。 日本： 成立专门机构综合整治 日本也是遭受通讯信息诈骗危害严重的国家之一，对于此类诈骗的打击可谓不遗余力。概括 起来，他们主要采取了四个方面的措施。 一是通过规范名称警示公众。针对利用通信信息手段实施诈骗的行为，日本也曾经出现过多 个地域采用不同名称的现象。2004 年底，日本警视厅在调查过程中发现，无论通过信件、电话或 者是网络手段，最终都会有资金汇款这一环，为了引起公众对“汇款”的警惕，日本警视厅在 2004 年 12 月 9 日对此类犯罪发布全国统一名称“汇款诈骗”。截至目前，由于采用“汇款诈骗”名称 及宣传，相关诈骗案件得到比较好的控制。 二是加强机构和警力配备。自 2004 年开始，日本警视厅就设立了副部长级别的防范“汇款 诈骗”本部，并在各区县设有独立的搜查班和技术班，每年都会通过网络、媒体等多种手段向公 众开展宣传并征集对策。 三是完善法律法规。日本为了严控“汇款诈骗”的发展，制定了银行、通信行业的实名认证 以及严格的审查手段，确保银行账户及通讯账户均可追查到人。2008 年，开始设立实施“汇款诈 骗救济法”，如果一旦发现账户异常，银行可直接冻结受害人的账户，并返还被诈骗金额。 四是提供技术手段保障。日本设立了专门的研究对策补充基金。2011 年开始，部分日本银行 在 ATM 机上安装了手机信号干扰器，用户在取钱或汇款时不能使用手机，以防止犯罪分子用手 机指挥用户操作取钱。此外，2013 年，富士通和名古屋大学开发了手机对话内容分析的 APP，将 诈骗常用的关键词设定为危险词语，一旦电话内容中包含该类词语，手机会马上发出警报声，并 在屏幕上出现提示语：“这可能是诈骗电话，请注意！” 美国：主要控制手段是完善法律 美国每分钟至少出现 5 个有关诈骗的电话，钓鱼邮件更是数不胜数。美国针对诈骗案件的主 要控制手段是完善法律，除通过法律保护用户的信息外，还赋予银行、运营商主动封锁账户、拦 截电话等权利。 鉴于通讯信息诈骗犯罪手段变化多端，美国对此类诈骗的控制逐步由通讯渠道转向银行渠 道。美国通过法律规定：当事人转账后可以对自己的转账行为提出异议，并有权要求立即冻结对 方账户。由于大多数美国人采用信用卡消费，信用卡公司可在规定时期内帮助用户追回因诈骗而 损失的资金。 借鉴： 多部门联动、提高公众防范意识 第 1 页 共 3 页  尽管我国在打击通讯信息诈骗上取得了一定成效，然而从国外经验来看，治理诈骗最重要的 是多部门联动，重在提高公众的防范意识。通过监管、宣传、法律等多种举措降低此类案件的发 生率，是维护群众财产安全、提高政府治理能力的最佳路径。 一、完善法律法规。目前，我国的法律对于此类诈骗犯罪描述比较宏观笼统，对运营商和银 行的责任与权力没有明确规定，造成相关企业在配合打击工作如拦截电话、封锁冻结账户时，如 果发生用户起诉，无相关法律支持。因此，尽快完善有利于打击此类犯罪的相关法律法规迫在眉 睫。 二、加强部委合作，共同治理打击。目前，犯罪分子不断利用高科技手段，以集团化作业形 式开展诈骗犯罪，因此，建议成立专门机构，实现公安、通信、金融行业的联动。比如成立严厉 打击通讯信息诈骗犯罪的联席会议及小组，采取切实可行的措施，提高犯罪分子实施诈骗的门槛 与犯罪成本。尽快制定警银快速查询、冻结机制。从顶层设计着手，建立银行与公安机关的快速 查冻工作机制，减少中间环节，形成快速冻结及查询工作机制。在央行和银监会的授权下，在省 和地市两级开放快速查询端口，使公安机关在本省、本市就可以对全国各地的涉案账户进行查询。 推动央行、公安机关与银联等机构联手建立快速止付机制，使被骗群众报警后，银行与公安有直 接对接通道，前期可以先临时冻结，然后再补手续，及时截断涉案资金转移渠道，为受害群众及 时挽回财产损失。 三、规范诈骗犯罪名称，有效提升防范效果。提高群众防范诈骗意识是遏制此类案件高发的 根本途径。近年来，尽管我国各地均开展了声势浩大的防范此类诈骗的宣传，但近年来上当受骗 的群众仍然大幅上升。究其原因，通常使用的“电信诈骗”这一通俗表述不准确、不