保险理财专业化简报第一期.doc

山东邮政保险理财业务专业化经营简报 省公司代理金融局保险理财部 2011年6月25日 第1期 专业化经营推进 《山东省邮政代理保险理财业务专业化经营实施方案（试行）》（鲁邮政〔2011〕219号）已于5月11日下发至各局，各局均结合实施方案制定本局保险理财专业化经营改革具体落实方案。经过各局上报方案和省公司研究，初步确定潍坊、济南、烟台、德州、滨州、临沂、威海、泰安为2011年保险理财专业化经营改革试点单位。 近期工作要点： 1、督导各局稳步推进保险理财专业化经营改革。一方面加快市、县两级管理机构建设，并将人员配备到位以做好专业化经营改革支撑工作；另一方面抓好理财队伍建设。 2、分阶段、分层次策划组织全省保险理财业务高级管理人员、业务管理人员、团队经理、内训师及理财经理培训班。 3、制定下发保险理财业务专项奖励方案； 4、确定三季度重点合作方案； 5、开展规范经营文件学习周活动。 重点学习文件： （1）《转发保监会〈关于印发商业银行代理保险业务监管指引〉的通知》（鲁邮政〔2011〕224号）； （2）《转发关于进一步加强邮政代理保险业务合规经营工作的通知》（鲁邮政〔2011〕260号）； （3）《关于转发银监会创新部段继宁副主任在贯彻落实《商业银行代理保险业务监管指引》视频会上讲话的通知》（鲁邮政金融〔2011〕78号）； 各局动态： 1、烟台局于5月17日印发了《关于印发〈烟台邮政代理保险理财业务专业化经营实施方案（试行）〉》的通知》（烟邮政〔2011〕199号），自2011年6月1日起在全市范围内实行代理保险理财业务专业化经营。该局5月31日与合作保险公司召开了联系会议，确定了规范、全面、深入的邮保合作基调。 2、潍坊局于5月20日印发了《关于印发〈潍坊邮政代理保险理财业务专业化经营实施方案（试行）〉的通知》（潍邮政〔2011〕173号），该局方案中进一步细化了县区局理财经理负责人绩效考核办法，调整了理财经理业绩提成标准，并重点就打造专职营销队伍制定了培训管理办法、建立环形培训机制等具体措施，以加快推进专业营销体系建设。该局于6月10日，召开了专业化改革后首次县市区分管局长和保险理财部主任的学习会议。在本次会议中除对省公司确定的重点合作公司的业务合作进行部署外，各家合作公司的讲师分别进行了公司和产品及销售方面的宣导。 3、济南局于5月27日印发了《关于印发〈济南邮政代理保险理财业务专业化经营实施方案（试行）〉的通知》（济邮发〔2011〕103号），该局方案中进一步细化了理财经理队伍管理办法，对理财经理业绩实行综合积分管理，提高了队伍管理的可执行性。 4、德州局于5月28日下发了《德州市邮政代理保险理财业务专业化经营实施方案（试行）》（德邮政〔2011〕134号），该局方案将省公司专业化经营改革相关要求具体化，具有较强可操作性，体现以下特点：第一、明确提出了县级保险理财部主任、营销策划人员（兼内训师）、团队经理的任职资格和考评办法，并将相关从业资质作为硬性标准列入聘用条件，致力于打造一支专业素质高、管理能力强的管理团队，为做大做强邮政代理保险理财业务储备人才；第二、在县区局保险理财业务负责人绩效考核办法中，年度绩效综合考核保费规模、收入增幅、收入规模及点均保费等指标，并将“金融收入规模”纳入月度绩效考核，有利于储蓄、保险理财业务的协调发展；第三、放宽配备理财经理网点的保险理财业务收入标准，提高专职理财经理网点覆盖率，有利于提高市场外拓能力，并完善专业化营销体系建设；第四、营销团队建设管理办法中，对柜员与理财经理的业务促成费执行不同标准，有利于协调当前柜员与理财经理之间的关系。 5、滨州局于5月30日提交了《关于印发滨州市邮政局理财专业一体化经营实施方案的通知》（滨邮政〔2011〕102号），要求各县区局按照方案要求，强化人员配备，明确岗位职责，加强人员培训，加大发展力度，推动全市理财业务快速发展。邀请上海陆家嘴财富中心 2