内部评审表(样本).doc

江苏省企业信用管理状况评价指标 一、信用管理方针和目标（60） 信用管理方针（30） 确定信用管理方针并形成文件 10 信用管理方针与企业的其他方针相协调 5 最高管理层对实施信用管理方针作出承诺 5 采取必要措施确保信用管理方针得到全体员工的准确理解和实施 10 信用管理目标（30） 确定信用管理目标并形成文件 20 信用管理目标与企业信用管理方针相协调 10 二、企业信用管理的组织（100） 信用管理部门建立（30） 明确某部门行使信用管理职能 30 信用管理部门职责（20） 明确赋予信用管理部门客户资信管理、信用档案管理、客户授信管理、合同管理、商账管理、外部信用工具应用等信用管理职能 15 信用管理部门与其他相关部门权责界定清晰 5 信用管理部门经费（20） 信用管理部门经费 20 信用管理人员（30） 专职/兼职情况 0 专业能力和素质水平 10 项目 评价内容 考核内容 分值 评分 三、信用管理制度（100）信用管理制度的制定（70） 信用管理岗位责任制度 信用档案管理制度 客户资信管理制度 客户授信管理制度 10 合同管理制度 10 商账管理制度 10 失信行为责任追究制度 10 信用管理制度的发布（30） 企业负责人签署并正式发布30 四、信用信息系统（0） 信用信息系统的建立（0） 建立并有效运行信用管理信息化系统 0 信用信息系统的内容（） 客户类信息 业务类信息 财务类信息 管理类信息 信用信息系统的功能（）客户信用评估 信用申请审批 订单自动处理 授信额度控制 发货控制 应收账款预警跟踪 商账追收 客户信用记录查询 项目 评价内容 考核内容 分值 得分 客户关系协调 灵活的管理报告功能 内部管理统计报告 个人业绩考核指标体系 五、客户资信管理（100） 客户基本分类（10） 按照客户性质和合作时间、规模、类型、重要程度、信用等级等因素，对所有客户进行细分 10 资信调查内容（40） 客户基本信息 5 人力资源信息 5 物质资源信息 5 经营管理状况 5 财务成果情况 5 关联企业情况 5 银行信用记录 5 所在行业状况 5 资信调查方法（10） 向政府部门了解 2 向银行查询 2 公开资料查询 2 委托第三方专业机构调查 2 其他途径了解 2 资信评价指标（20） 建立反映企业基本素质、财务结构、偿债能力、经营能力、经营效益、发展前景等内容的客户资信评价指标 20 项目 评价内容 考核内容 分值 得分 资信评估方法（20） 建立客户资信评价模型 20 六、信用档案管理（100） 信用档案的建立（30） 搜集客户信息形成信用档案 10 对信用档案进行编号整理，并实现电子化 20 信用档案的内容（30） 客户基本资料（营业执照、税务登记证、各种资质证书、许可证书、荣誉证书复印件） 3 客户信用申请表 3 现场调查表 3 资信调查报告 3 财务报表（资产负债表、损益表和现金流量表） 3 授信额度批准表 3 客户通话记录 3 对账单 3 付款承诺 3 其它客户资料 3 信用档案更新和维护（20） 更新频率 10 安排专人负责信息更新 10 信用档案的保管和使用（20） 选定保管档案的5 建立客户信用档案查阅的权限和程序 10 保留档案查阅记录 5 七、客户授信管理（100） 确定授信计划（20） 确定一定期限内的授信额度总量 10 确定一定期限内的现金收回目标 10 明确信用政策（30） 制订对客户授信的业务管理原则 10 项目 评价内容 考核内容 分值 得分 制订对客户授信的标准 10 制订对客户授信的风险控制方法 10 审批授信客户（20） 审核客户的合法性和基本情况 10 参考市场对客户产品的需求 5 依据客户的付款记录 5 确定具体授信额度（10） 按客户付款风险的高低、信用需求量的大小等确定具体授信额度 10 授信的回收（10） 授信到期后，视情况回收或延期授信 10 主要的授信方法（10） 科学运用同业比较法、初次限额法、销售预测法等方法 10 八、合同管理（100） 合同签订前（0） 对合同履约的风险进行全面评估 0 合同履行中（0） 对合同履约情况进行跟踪，监督合同履行 0 合同履行后（0） 对合同履行情况进行后评估，建立反馈机制 0 不