小贷公司申报资料要点(省经贸委).doc

小额贷款公司组建申报材料及格式要求 一、筹建申报要件 1、市、县（市、区）政府及主管部门提供的材料 （1）主管部门筹建小额贷款公司的请示（原件）。资金来源、出资能力等是否符合小额贷款公司设立条件。 （2）实施小额贷款公司工作承诺书（原件） （3）小额贷款公司风险性突发事件处置预案（原件或复印件） （4）工作方案（原件） （5）各级经贸主管部门审核意见表（原件） 2、申请人提供的材料 （1）设立小额贷款公司申请书（原件）。内容应载明拟设公司名称、住所、注册资本、组织形式、股权结构及出资额、业务范围、设立目的、主发起人企业经营发展情况和其他出资人基本情况、拟任董事、高级管理人员和聘任其他从业人员计划、资金来源及出资能力等是否符合小额贷款公司设立条件。筹建工作小组负责人姓名、联系方式、联系地址和邮政编码。 （2）出资人承诺书（原件）,见附件1。 （3）公司设立方案（原件）。内容包括：筹建工作的组织机构，拟设立机构的注册资本、股权结构、公司治理架构、董事、监事及高级管理人员配备、内设部门和从业人员聘任、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。 （4）可行性研究报告（原件）。内容应包括当地经济金融发展情况、农业经济发展情况、设立小额贷款公司的可行性和必要性、股权结构及法人治理结构、市场前景分析、未来业务发展规划（包括拟设机构开业后3年的目标客户、盈利状况、资产规模、贷款覆盖面以及不良贷款率、贷款损失准备充足率等预测）、风险评价及防范等。 （5）出资人协议书（原件）。内容至少包括出资人名称或姓名、住所、企业出资人的法定代表人及在该公司的职务，出资人权利和义务，拟设小额贷款公司的经营范围、注册资本和股权结构、股权的转让，公司的财务和会计核算，公司组织机构，违约责任等。 （6）各股东之间的关联情况（原件）。 （7）股东基本情况： ①股东名册（含法人股东的名称、法定代表人姓名、注册地址等）； ②法人股东投资决定； ③法人股东经营情况； ④法人股东银行信用报告、内资企业登记基本情况； ⑤法人股东未偿还借款本息情况； ⑥法人股东组织机构代码证复印件、营业执照复印件、贷款卡复印件、法定代表人身份证复印件、法定代表人无犯罪记录证明； ⑦法人股东纳（涉）税证明； ⑧法人股东财务审计报告； ⑨自然人股东简历、身份证复印件、银行信用报告、无犯罪记录证明、入股资金来源和个人财产性收入的相关证明材料； ⑩拥有自有固定住所的出资人证明材料。 二、开业申报要件 1、市、县（市、区）政府及主管部门提供的材料 （1）主管部门申请开业的请示（原件）。应对小额贷款公司是否符合开业条件进行审查。 （2）县（市、区）主管部门对营业场所的验收报告（原件）。 （3）各级经贸主管部门审核意见表（原件）。 2、申请人提供的材料 （1）开业申请书（原件）。 （2）法定验资机构出具的验资报告（复印件）；应详细说明股东货币出资情况，并提供验资报告附件：①注册资本实收情况汇总表；②验资事项说明；③银行进账单及对账单；④银行询证函；⑤验资机构营业执照复印件⑥注册会计师的资质证明。 （3）筹建工作报告（原件）。主要是落实开业的准备工作。 （4）选举董事、监事的决议及拟任董事长、董事、高级管理人员的简历和从业证明、无犯罪记录证明、个人信用报告等相关材料（复印件）； （5）营业场所所有权或使用权的证明材料（复印件）； （6）公司章程及管理制度； （7）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》（复印件）； 三、格式要求 申请材料一式2份（附电子文档1份，非本公司准备的材料，可用扫描件代替），采用活页装订的方式，申请材料各要件之间应明显分隔，均采用A4规格的纸张（需提供原件的历史文件除外），复印件需由当地小额贷款公司主管部门确认复印件与原件一致，并加盖骑缝章。申请材料的封面应标有“关于申请筹建××小额贷款公司的材料”或“关于××小额贷款公司开业申请的材料”字样以及联系人、联系电话、邮箱，申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写，一般应双面印制。