保险业务培训1.ppt

保险事业部业务介绍： 一、承保流程 二、目标下发考核流程 三、展业前客户拓展 四、保险方案设计 五、投保单的填写 六、保费试算 七、客户管理话术 一、定制展业计划： 定制月、季、年度展业计划和策略，确定展业目标、展业重点，定期分析展业情况，合理安排展业时间 . 做好续保工作，根据保险数据库资料定制续保工作计划，对续保业务做到心中有数. 二、宣传: 宣传利丰保险优势，可以提供的相关服务。 向投保人介绍交强险、商业险主险、附加条款的主要内容和承保、理赔手续。 不得对保险条款进行扩展性解释或超越权限向投保人私自承诺，误导投保人投保。 三、展业前调查—掌握客户前期保险信息： 调查客户购车年限，驾驶员情况，停放环境等。 了解客户车辆历史承保情况以及出险、赔付情况。 了解客户对于后期投保公司险种选择、预期等。 四、客户跟踪要点： 联系要持续不断，但不要过于频繁，注重时效性，追踪不要间隔太长。 联系的目的：尝试建立亲密的个人关系，实施关系营销。 鼓励客户说出他们的怀疑，不要轻易向客户许诺，经常向客户通报公司的利好消息。 每次追踪情况都要详细记录在案。 无论最后是否成交，都要婉转的要求客户帮忙介绍其他客户。 在追踪、拜访客户之前，要打有准备之杖。 打追踪电话前应准备一下要表达的内容、顺序、节奏、同时语气要求干脆、亲切。 营销人员要充分自信，要有耐心。 一、保险方案的定制: 全方位的掌握投保人、被保险人的交强险和商业险投保需求。 耐心细致的帮助投保人定制最佳的交强险和商业险保险方案。 设计“投标书”、“保险建议书”、“保险计划书”等。 二、业务人员应该履行保险人明确告知的义务： （一）交强险、商业险的共同规定： 依照有关要求，业务人员要对双方选择确定的保险条款进行明确说明。 保险条款发生变更时，要向投保人解释清楚新旧条款的区别。 提醒投保人，保险合同有效期间内，被保险机动车所有人发生转移时，及时通知保险人，并办理保险合同变更手续。 （二）交强险应重点告知的内容： 向投保人明确说明交强险分项赔偿限额。 向投保人明确说明进行医疗费用审核标准。 告知投保人不要重复投保交强险。 有挡风玻璃的，交强险标志贴在玻璃右侧；无有挡风玻璃的，驾驶人随身携带。交强险标志表样： 告知被保险人交强险与商业第三者责任保险的区别与联系。 告知投保人交强险应准时续保。 告知投保人，投保机动车危险程度增加时及时通知保险人，并办理批改手续。 三、提醒投保人履行如实告知义务并提供相关资料 （一）、投保所要提供的资料： 新保 个人：购车发票、身份证复印件、合格证复印件； 单位：购车发票、组织机构代码证复印件、合格证复印 件。 续保： 个人：行车本复印件、上年交强、商业险保单原件、身 份证复印件； 单位：行车本复印件、上年交强险、商业险保单原件、 组织机构代码证复印件。 （二）、要求投保人提供联系电话、联系地址等，以便通知投保人按时续保。 （三）、交强险规定： 对于非新车投保交强险的业务，需要提供上期交强险保单原件或其他能证明上年已投保交强险的书面文件。 投保人对以下重要事项履行如实告知义务： 机动车种类、厂牌型号、识别代码、牌照号码、使用性质。 （四）、其他事项： 业务人员根据保险机动车情况及其他重要事项分别计算交强险和商业保险的保险费，并向投保人说明。 一、工作流程： 为了确保投保单的真实、可靠，填写投保单前，业务人员应查验投保人提供的资料。 投保单的填写必须字迹清晰，如有更改，投保人应在更正处签字或签章。 当不是由投保人办理投保手续时，须有书面委托书。 二、投保单填写规范： （一）投保人情况： 1.投保人名称/姓名； 2.保险机动车数； 3.联系人姓名； 4.固定电话； 5.移动电话； 6.投保人住所； 7.邮政编码。 （二）被保险人情况： 1.“法人或其他组织”和“自然人” 选择； 2.“组织机构代码”和“身份证号码”； 3.被保险人单位性质； 4.联系人姓名； 距离报废期限不足一年的机动车； 临时上道路行驶的机动车； 经公安车辆管理部门检验合格延期使用的机动车。 一、根据车辆使用性质选择费率； 二、根据车辆额定座位数选择费率； 三、根据客户的车辆价格，介绍并推荐保险产品，了解客户 投保需求； 四、根据客户的投保需求，按照保费计算公式，试算保费。 五、保费计算公式： 1、车损险=车价*费率+基础保费； 2、第三者：查表； 3、盗抢险=车价*费率+基础保费； 4、玻璃单独破碎险=车价*费率； 5、车身划痕险：查表； 6、车上人员险=保额*费率*座位数； 7、自然损失险=车价*费率；