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资本市场新型融资骗局揭秘2015-1-26来源:长江商报(武汉)作者:【大?中?小】???? 曾几何时，北京、广州等一线城市，涌进一批“华夏骄子”、“金融精英”。他们找到需要资金的中小企业，先是信誓旦旦地承诺可以帮企业融资，然后进行所谓的风险调查，接下来找各种理由提出各种要求，最后急需资金的企资讯内容:?长江商报消息投资公司与评估机构勾结，骗取评估、调查费用?本报记者 刘倩雯曾 几何时，北京、广州等一线城市，涌进一批“华夏骄子”、“金融精英”。他们找到需要资金的中小企业，先是信誓旦旦地承诺可以帮企业融资，然后进行所谓的风 险调查，接下来找各种理由提出各种要求，最后急需资金的企业因无法满足其所提要求，而被视为自行放弃融资项目，此前所花费的评估费也打了水漂。与以往不 同，此类诈骗陷阱均为所谓的“投资公司”与“评估机构”“合谋共赢”，骗取评估费。他们中有自称腰缠万贯的大老板，有债台高筑的急需资金的企业家，也有梦想一夜暴富的居间人，还有一些真假莫辨的二法人、总代理等，构成了地下金融街里的一条产业链。2014年12月底，混迹金融圈十年的张华（化名）向长江商报记者揭秘新型融资骗局，“这种骗局在圈内常见，多发生在北京和广州。”张华称，圈内都觉得“这是公开的秘密”。A角色分工，打造居间人张 华介绍，投融资一般是“三块五方”：三块，即投资（财团）、用款（项目法人）、居间各为一块，其中居间人又可一分为三方，即靠财团一方、纯居间一方、靠法 人一方。“投融资角色分工明显，其中居间方最活跃。”张华介绍，居间方遇到财团，便说手中有项目法人需要融资；遇到项目法人，则称他身后有财团可以提供资 金。早 年活跃的居间人最惯用的套路就是跟项目法人声称自己有财团，需要套用项目，达到“财团洗钱”目的，“他们一般会说，身后是海外回来的大财团，有一种不还 本、不付息、白给的款，款到你企业账上，返回30%，剩下70%给你白使。你的项目需用款300亿元，他打给你333亿元，你只返回33亿元，保证你项目 全额用款。”张华告诉长江商报记者，一旦项目法人开始进一步询问，居间人就会索要《可研报告》、《申贷书》，同时要求法人签订《居间承诺书》，方便引资。 居间人的回扣一般在3%，如果是十亿的项目，回扣就有三千万。此 时，投融资的“钩”才刚刚放下去。接下来，法人会接到投资人的《放款确认函》；手里没资金的法人需要先找工程公司包工头，以给工程为条件借款；再以高规格 接待投资人、居间人代表进行项目考察、游玩。“最后就是永无止境地等待放款，一直等到包工头起诉法人，法人涉嫌诈骗罪，也没见到一分‘不还本，不付息，白 给的钱’。”张华称，尽管骗局方式看起来拙劣，但还是有很多人上当。据了解，这种骗局也会更名为如“扶贫款”、“解冻资金”、“增值下线款”等。B国际范儿的“投资公司”“这 类‘投资公司’，都会豪华包装自己。”张华告诉长江商报记者，这些所谓的“投资集团”，大都号称在高档写字楼有间办公室，只有几台电脑、几位员工，“实际 没有一分自有资金，办公室也大多都是借用或租用的。”公司名称中大多有“中国”、“中华”、“中超”、“国际”、“华人”之类响亮的字眼，再搞一个发布投 融资信息的“忽悠网页”来套项目、骗钱。但这些公司多是花几千元委托咨询公司在香港注册的，根本没有金融许可证。“听说在北京王府井办公的一家‘瑞士公司’就是专门从事投融资诈骗的，已经被公安机关查获。”张华透露。张华指的是一家名为“瑞士AD福特思资产管理股份公司北京代表处”的投资公司，在北京王府井东方广场内办公，其对外宣传为外资独资企业，总部在瑞士。据法制日报此前报道，经手该案件的相关人士透露，该公司办公环境高档奢华，所有职员全部穿着高档西装、佩戴名牌手表皮包，名片也是中英文对照刻录，散发出浓浓的“国际范儿”。在这样的环境内谈融资，一般人都想不到自己走进的是一个精心设计的融资骗局。据了解，这家公司的法定代表人虽然为外籍华人，但并不实际参与公司运营，公司与瑞士也没有任何关系。该 公司在没有融资资质和能力的情况下，承诺高额迅速融资，与被害人签订融资借款合同，然后再以融资需要考察资质等为由，诱骗被害人到指定的数据分析公司等机 构进行审查并出具数据分析评估报告等材料。当被害人缴纳高额费用完成上述所谓的资质评定后，瑞士AD公司会另外找种种理由、提出苛刻要求，使得想要融资的 中小型企业根本无法满足，最终逼迫其放弃融资。对于被害企业来说，由于其并未向瑞士AD公司交任何费用，又信任评估公司等机构是提供服务正常收费，因此往往意识不到自己被骗。事实上，瑞士AD公司与其所指定的评估机构之间早已沟通好，一方收费、双方分成。据 透露，在不到一年时间里，瑞士AD公司的诈骗数额已达人民币300余万元。为了躲避被骗公司维权讨债，该公司不断变换身份，自2010年起先后以“德国斯