对公理财复习题详解.doc

附件 考试参阅材料 单选题 一、外部监管 监管部门《商业银行理财产品销售管理办法》 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行的宣传销售文本应由商业银行（A）负责统一管理和授权。 A:总行 B:省分行 C:市分行 D:网点 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，理财产品名称应恰当反映产品属性，含有拟投资资产名称的，拟投资资产的比例应达到理财产品规模的（C）（含）以上。 A:30% B:40% C:50% D:60% 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，理财产品风险评级结果应以风险等级体现，由低到高至少包括（C）个等级，并可根据实际情况进一步细分。 A:3 B:4 C:5 D:6 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，风险评级为一级至二级的理财产品，销售起点金额不得低于（A）万元人民币。 A:5 B:10 C:20 D:50 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，风险评级为三级至四级的理财产品，销售起点金额不得低于（B）万元人民币。 A:5 B:10 C:20 D:50 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，风险评级为五级的理财产品，销售起点金额不得低于（C）万元人民币。 A:5 B:10 C:20 D:50 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行宣传理财产品的渠道不应包括（B）。 A:海报 B:电视 C:邮件 D:短信 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应向销售人员提供每年不少于（B）小时的培训。 A:10 B:20 C:30 D:40 现行《商业银行理财产品销售管理办法》由（B）负责解释，并于2012年1月1日起施行。 A: 中国银行总行 B: 中国银监会 C: 中国银行间市场交易商协会 D: 中国人民银行总部 风险评级为三级的理财产品，单一客户购买起点不得低于(C)万元。 A:1 B:5 C:10 D:20 理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产名称应达到该产品规模的(C)以上。 A:30% B:40% C:50% D:60% 商业银行销售风险等级为(D)级以上的理财产品，除非与客户书面约定，否则应该在商业银行网点进行。 A:一级 B:二级 C:三级 D:四级 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》是何时颁布的？（D） A: 2007年5月1日 B: 2006年7月1日 C: 2006年9月1日D: 2006年4月1日 代客境外理财业务是指取得代客境外理财业务资格的商业银行，受（B）的委托以其资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。 A: 商业银行 B: 境内机构和居民个人 C: 国家 D: 境内非居民 （A）负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。 A: 中国银监会 B: 中国证监会 C: 中国人民银行 D: 国家外汇管理局 （D）负责商业银行代客境外理财业务的外汇额度管理。 A: 中国银监会 B: 中国证监会 C: 中国人民银行 D: 国家外汇管理局 有关代客境外理财业务中投资购汇，不正确的说法是：（C）(1)商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务应申请购汇额度；(2)商业银行受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外投资的，其委托的金额计入投资购汇额度；(3)商业银行受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外投资的，其委托的金额不计入投资购汇额度；(4)商业银行从事代客境外理财的净购汇额不得超过外汇局批准的购汇额度。 A: 全部正确 B: (2)和(4)不正确 C: (2)不正确 D: 全部不正确 中国银监会于（A）颁布了《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》。 A: 2007年5月10日 B: 2007年4月30日 C: 2007年5月31日 D: 上述时间均不正确 商业银行开办代客境外理财业务，下述产品中哪一项不属于投资范围？（A） A: 商品类衍生产品 B: 公募基金 C: BBB及以上评级的债券 D: 股票 在代客境外理财业务中，投资的风险由（C）承担。 A: 发售产品的商业银行 B: 产品的托管银行 C: 客户（投资者） D: 国家 对商业银行来讲，下列有关代客境外理财业务的说法中，正确的是：（A）(1) 代客境外理财业务是商业银行的表外业务；(2) 代客境外理财业务里的投资收益不归商业银行所有，商业银行只按事先约定的比例收取一定的费用；(3) 代客境外理财业务属于中间业务。 A: 全部正确