财智8理财软件使用手册.docx

财智8 一、软件部分功能名词解释 1、账簿、账户和账户组有什么区别？ 账簿是一个独立的数据库文件，账簿相当于一个容器，用户录入的所有数据都放在其中。　　账户就是某项经济活动与其属性的总括。具体来说，有些如银行存款、证券交易等实际账号，它们就是软件中对应的账户；但是有些并不是由具体的账号组成，但为了便于管理，我们也把它们抽象成账户，如物品账户，就是把家庭所有物品通过此类账户来进行统一管理；又如债权、债务账户，它们就是管理家庭个人借贷的账户。账户组：用于管理具有相同性质或用途的一组账户，用户可自行定制。比如：银行的定期一本通可以含有多个定期账户；或者爸爸拥有活期、定期、股票账户等，该账户组即含有活期、定期、股票账户等账户。按照上述2例，账户组名可以为某行定期一本通、爸爸等。 2、待摊费用是什么意思？怎样使用？ 待摊是指在本期支付而应由以后各期承担的费用。是由支出账户一次性支出，生成一个待摊债权，然后再由该待摊债权分摊到以后每月的支出，主要用于均衡收支。比如缴纳的收视费、宽带费用等。　 上图中输入款项名称、人员、收支项目、待摊频率及其待摊次数等。关于待摊的金额，将根据您支付帐户中，支付资金自动进行默认；也可先录入待摊金额，选择支付账户时会默认流出金额为待摊金额。注意:①待摊费用软件计为债权。是因为账户提前支出了一笔费用，但尚未享受到该笔费用的价值，所以计为债权。②活动类型修改不提供待摊费用是因为：待摊费用带有两个交易，新增待摊账户和待摊的业务，同时也有计划存在，所以暂不考虑开放。③待摊费用可以转账，但生成的计划不受影响。可转账并不是一种功能，只是这类的账户开放转账。按现在的待摊方式：一个待摊是一个款项，建立之后应该不受干扰的执行。只是款项等同账户，因此里面还可以做一些其他的活动，不会限制得那么严格。④特殊金额摊销完的待摊费用会显示在当前债权中。这是由于金额特殊，计算精度很高，所以暂不能处理到。比如摊销1000元3次。 同样的待摊费用不能反复使用。待摊费用是一次性，建好后会自动生成一笔债权，一个自动执行的入账计划。下一次再相同款项的摊销不能继续使用该执行完的待摊费用，得重新再建一个。建议，用日期区分相同目的的款项，比如您的租金等。  分摊收入：分摊收入分为两种情况： 情况一、如果是将一笔钱摊到以后几个月中，建议在债务中预收这笔钱，再建个收支计划去记录收入到您这笔预收款慢慢交冲销掉它。 情况二、分摊收入功能，如企业当月补发前几个月工资或者补贴的功能，实现将一次性发的工资摊分到几个月份中去。 ①、建一笔预付款（为避免与还款计划混淆，计划中资金账户暂不开放应收/应付款，所以让您建预付，这也是债权，只是叫法不太适合），日期设为应收工资前，金额为0 ②、在计划提醒—计划与提醒 ，建一个收入计划，资金账户为之前建的债权账户，日期为应收工资开始月 ③、实发工资时再记录一笔收回到您的工资账户就行了。 3、财智8支持U盘移动做帐吗? 软件推荐在PC机上使用，U盘上也可以正常安装使用，只是会影响您序列号的注册次数。建议可将账簿保存到U盘，而软件仍安装在PC机，使用时打开U盘上的账簿即可。 4、什么是账簿结算，为什么结算后数据都没有了？ 账簿结算相当于财务上的结转。类似实际生活中用记事本记录事务时，记录到最后一页；换新记事本开始新的记录。软件中的结算即将结算日前的数据全部备份到老账簿里，生成新账簿开始新的记录。选择结算时间和存放结算前的账簿位置后即可。?注意：1、账簿中使用结算后，从选择的结算日开始往前所有数据会被保存并生成备份文件（名称中含结算标示）默认存储在软件安装目录下backup文件夹中。?2、结算后的账簿中没有已结算的数据。查看结算前的账簿方法：在【财智8】菜单-【账簿】-【新建账簿】后，使用【还原账簿】功能即可查看到结算前的账簿。 5、怎样修改标签？怎样将多条记录批量添加标签或移除标签？ 进入【标签】界面，选中标签，点击右上方【操作】—【修改标签】。 下方的【交易明细】中可用Ctrl或Shift +鼠标左键进行多选明细记录，然后点击交易明细界面右上方【批量操作】可进行批量将记录快速加入标签、将记录从标签中移除或是将记录转移到其他标签。 6、软件中的信用卡账单金额是怎么计算的？ 信用卡账单金额是个累计值：账单金额=上期账单金额+本期流出-本期流入 7、在财智8付费版中怎样手动调整收支项目和收支记录的排列顺序？ 财智8【资料管理】-【收支项目】-【更多操作】中选择”手动调整排序“。收支记录排序:在【财务数据】—【财务记录】界面，点击日期、活动类型等列头，软件会自动按其排序。同一天记录的顺序可用鼠标右击记录，选择“上移”“下移”来进行调整。，也可以使用键盘快捷按钮排序（上移：ctrl+↑;下移：ctrl+↓