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3-4-合规与内控管理体系
合规与内控管理体系
非金融支付机构合规发展培训与交流 deeper
非金融支付机构合规发展培训与交流 | 2011年12月
合规的基本概念
合规风险:是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管
处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
合规不法律风险
合规不内控
合规不审计
合规不操作风险
2 ipay@ 138-1009-6072 010 赵经理
非金融支付机构合规发展培训与交流 | 2011年12月
合规的理念
过程合规
全面合规 风险评估 风险控制
全员合规
主劢合规
持续合规 风险识别 监测评价
持续改进
3 ipay@ 138-1009-6072 010 赵经理
非金融支付机构合规发展培训与交流 | 2011年12月
合规治理与政策
合规管理体系并没有一个统一的模式可以借鉴,在合规风险管理体系构建过程
中,应当根据企业自身经营战略特点,在研究借鉴同业实践经验的基础上,设
计切实可行的总体框架,建立不经营范围、组织结构和业务规模及复杂程度相
适应的合规风险管理体系。
合作管理体系方案的指导非常重要,从制度、组织、程序、流程等层面上的保
障。
起始阶段的主要工作:
- 调整流程、明确定位
- 收集数据、打好基础
- 制度梳理、建立机制
- 完善配套、强化服务
4 ipay@ 138-1009-6072 010 赵经理
非金融支付机构合规发展培训与交流 | 2011年12月
合规机制与工具
识别与评估
控制
原因 事件 影响
关键合规风险 行动
合规报告 指标 计划
检查评价
5 ipay@ 138-1009-6072 010 赵经理
非金融支付机构合规发展培训与交流 | 2011年12月
合规风险识别
所谓“合规风险识别”是指对企业内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生
的原因等进行分析判断,并且通过收集和整理企业所有的合规风险点开成合规风险列表,
以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活劢。
合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段,是对合规风险的定性分析,也是整个合规风
险管理的基础。
6 ipay@ 138-1009-6072 010 赵经理
非金融支付机构合规发展培训与交流 | 2011年12月
合规风险评估
“合规风险评估和测试”是指在合规风险识别的基础上,应用一定的方法估计和测定发生
因合规风险而可能导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等相关风险损失概
率和损失大小,以及对企业整体运营产生影响的程度。
合规风险评估和监测的目的在于确定合规风险对企业影响的大小,以决定是否需要采取应
对措施加以监控以及应对措施采取到何种程序最为适宜等重要问题。
ipay@ 138-1009-6072 010 赵经理
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