金融理论与实务简版.doc

全国2011年4月自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 1.下列属于足值货币的是:金属货币 2.推动货币形式演变的真正动力是:商品生产、交换的发展对货币产生的需求 3.流通中的主币:是一个国家的基本通货 4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是个人部门 5.地方政府发行的市政债券属于国家信用 6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是基准利率 7.目前人民币汇率实行的是以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明本币对外贬值 9.股票市场属于资本市场 10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是货币政策操作 11.下列不属于货币市场特点的是流动性弱 12.当前我国货币市场的基准利率是Shibor 13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是C.美式期权 14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为24 15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是融通资金 16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是财务公司 17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指中国人民银行、银监会、证监会、保监会 18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和借款业务 19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是保证保险 20.菲利普斯曲线反映的是失业率与物价上涨率之间的反向变动关系 二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分） 21.间接融资的优点表现在 灵活便利 分散投资 安全性高 具有规模经济 22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有存单面额大.二级市场非常发达 存单不记名 23.目前全球性的国际金融机构主要有国际清算银行 世界银行集团 国际货币基金组织 24.保险的基本职能有分散风险 补偿损失 25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有直接投资 证券投资 三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分） 26.特里芬难题：为了满足世界各国发展经济的需要，美元供应必须不断增长；而美元供应的不断增长，将使美元同黄金的兑换性难以维持。这种矛盾被称为“特里芬难题”。 27.商业信用:是工商企业间以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。 28.可转换债券:是指公司债券附加可转换条款，赋予债券持有人在一定的期限内按预先确定的比例将债券转换为该公司普通股的选择权。 29.回购协议6-135 答：回购协议:证券持有人在卖出一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数赎回。 30.并购业务:即兼并与收购业务，兼并是指由两个或两个以上的企业实体形成新经济单位的交易活动，而收购是指两家公司进行严权交易，由一家公司获得另一家公司的大部分或全部股权以达到控制该公司的交易活动。 四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分） 31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？3-87 答：若向A银行贷款，则到期后需支付的利息为： C=P×r×n=3000×6%×2=360（万元） 若向B银行贷款，则到期后需支付的利息为：C=P[(1+r)n-1] =3000×[(1+5.7%)2-1]=351.75(万元) 由于360351.75，因此，该企业应向B银行贷款。 32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）～500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。 (1)某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。(3分) (2)2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。（3分）7-176 答：（1）认购份额=认购金额×（1-认购费率）÷基金单位面值=200000×（1-1.5%）÷1=197000（份） （2）赎回金额=（赎回份额×赎回日基金单位净值）×（1-赎回费率）=（197000×1.5）×（1-0.5%）=294022.5（元） 五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分） 33.简述购买力平价理论的主要内容。4-103 答：购买力平价理论是第一次世界大战之后最有影响力的汇率决定理论之一。该理论的基本思想