SWIFT培训.ppt

组织名称 环球同业银行金融电讯协会（Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C., 简称 SWIFT），是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织。 该组织成立于1973年5月，1977年9 月正式启用，总部设在比利时的布鲁塞尔，专门用来处理国际间银行转帐和结算。 SWIFT银行识别代码 SWIFT银行识别代码 （BIC:BANK IDENTIFIER CODE） 代码格式: 8码长—XXXXXXXX 或11码长—XXXXXXXXXXX 每个申请加入SWIFT组织的银行都必须事先按照SWIFT组织的统一规则，制定出本行SWIFT地址代 码，经SWIFT组织批准后正式生效。 SWIFT银行识别代码构成（一） XXXXXXXXXXX 银行代码 （BANK CODE）:由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成，如 ABOC、ICBK、CITI 等； SWIFT银行识别代码构成（二） XXXXXXXXXXX 国家代码 （COUNTRY CODE）：根据国际标准化组织的规定由两位字母构成，如 CN、HK、GB、US、DE 等； SWIFT银行识别代码构成（三） XXXXXXXXXXX 地区代码 （LOCATION CODE）：由两位数字或字母构成，标明城市，如 BJ、HH、SX 等； SWIFT银行识别代码构成（四） XXXXXXXXXXX 分行代码 （BRANCH CODE）： 由三位数字或字母构成，标明分行，如 100、010、CJ1、400 等。 例：中国农业银行厦门市分行的BIC CODE为：ABOCCNBJ400 银行国家城市分行 其他一些银行的BIC CODE： ABOCCNBJ ：中国农业银行 BKCHCNBJ ：中国银行 ICBKCNBJ ：中国工商银行 IBOCCNBJ ：中国投资银行 COMMCNBJ ：交通银行 PCBCCNBJ ：中国建设银行 PBOCCNBJ ：中国人民银行 CIBKCNBJ ：中信实业银行 BOFXCNSX ：美洲银行上海分行 HSBCCNSX ：汇丰银行上海分行 报文分类（一） SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大类： 第一类：客户汇款与支票（CUSTOMER TRANSFERS CHEQUES） 第二类：银行头寸调拔（FINANCIAL INSTITUTION TRANSFERS） 第三类：外汇买卖与存放款（FOREIGN EXCHANGE ……） 第四类：托收（COLLECTIONS，CASH LETTERS） 第五类：证券（SECURITIES） 报文分类（二） 第六类：贵金属和辛迪加（PRECIOUS METALS AND SYNDICATIONS） 第七类：跟单信用证和保函（DOCUMENTARY CREDITS AND GUARANTEES） 第八类：旅行支票（TRAVELLERS CHEQUES） 第九类：银行帐务（STATEMENT ……） 第0类： SWIFT系统报文 报文分类—表示法（一） 每一类（CATEGORY）包含若干组（GROUP），每一组又包含若干格式（TYPE）。因此，每个电报格式可由三位数字构成， 例： MT1XX 客户汇款与支票类（CATEGORY OF CUSTOMER TRANSFERS AND CHEQUES ） MT10X 客户汇款与支票类客户汇款组（GROUP OF CUSTOMER TRANSFER） MT100 客户汇款格式（CUSTOMER TRANSFER） MT11X 客户汇款与支票类支票组（GROUP OF CHEQUE） MT110 支票通知（ADVICE OF CHEQUE） 报文分类—表示法（二） 此外，还设有公共组报文（COMMON GROUP） 例 ： N90 费用、利息和其他调整的通知（ADVICE OF CHARGES，INTEREST AND OTHER ADJUSTMENTS ） N91 要求支付费用、利息和其它支出（REQUEST FOR PAYMENTS OF CHARGES，INTEREST AND OTHER EXPENSES） N92