银行自来水厂项目贷款调查报告.doc

x行x行 授信调查报告 授信主体：某建设投资有限公司 品种金额：固定资产贷款额度5000万元 贷款期限：五年 担保方式：某建设投资有限公司 X银行 分行 二〇一六年六月 某建设投资有限公司5000万元 固定资产贷款调查报告 某建设投资有限公司为政府独资企业，是我行AA级新营销客户，现因近期新建处理规模万m3/d的1座新建km的配套管网 2016-4-30 2015-12-31 2014-12-31 流动资产: 货币资金 8 1088 834 预付款项 1785 2114 其他应收款 0.8 355 294 流动资产合计 32 3228 3242 非流动资产： 长期股权投资 长期债券投资 长期应收款 固定资产 在建工程 3006 13056 11245 无形资产 非流动资产合计 3006 2820 2388 资产总计 3038 2823 2412 流动负债: 短期借款 其他应付款 专项应付款 流动负债合计 非流动负债： 长期借款 130 非流动负债合计 130 负债合计 130 所有者权益： 实收资本 2000 2000 2000 资本公积 未分配利润 908 823 412 所有者权益合计 908 2823 2412 负债和所有者权益总计 3038 2823 2412 主营业务收入 主营业务利润： 营业利润： 投资收益 补贴收入 85 411 412 营业外收入 利润总额 85 411 412 净利润 85 411 412 从该公司近年财务数据来看，该公司已陆续投资W商住区及W龙河新村安置房的建设，资产主要集中在建工程，在建工程科目余额增幅明显，当期为3006万元；负债主要集中在长期借款，截止调查日公司长期借款为130万元，为该公司通过某建设投资有限公司申报的国家开发银行建设专项基金；公司资产负债率较低，当期仅为4.3%，总体反映该公司资产质量状况较好，债务风险不大。 从近几年财务情况中可看出，该公司主要收入为补贴收入，目前国家对农村集区建设投入较大，每年新农村建设，“三线三边”建设均投入大量资金，该公司主要为X区区基础设施建设服务，公司后期补贴收入较多，随着该项目投入运营，公司现金流将较为充足，抗风险能力较强。 四、客户负债情况、银企关系 该公司主要为X区区基础设施建设服务，主要收入来源为政府补贴资金。从征信系统及调查了解反映，该公司目前无贷款业务。 2014年11月29日，我行已在X市县X区区设立一家g农支行：X银行X市X区支行，因成立时间较短，我行与当地政府合作较少，该公司为政府独资公司，为X区区基础设施建设服务，特别本次投资建设水厂项目，已被X区人民政府列入《X市县X区区总体规划（201～2030）的主要内容为：万m3/d新建处理规模万m3/d的1座；新建Km的配水。位于占地亩，位于交口东南，现状为农田的地块。近期采用工艺即：原水——反应平流沉淀池——V型滤池——清水池——二级泵房——管网，预留有预处理生物接触池及臭氧-生物活性炭滤池深度处理的用地。近期建设内容含取水泵站，原水输水管道，净水厂区和供水总投资万元，根据的总体规划，。 目前为止，区内无任何污水处理设施，为适应区快速的发展需要，必须立即配套区污水处理设施，解决区污水对水体的污染。 1、现状水厂供水量少，不能满足城区的用水需求。现状供水的水厂仅有，供水规模为m3/d。随着的不断发展，人口密度不断增长，的建设开发，人口增长较快，需水量增加较多，现状一座水厂的供水规模已经不能满足用水需求，开发区域无水可用，不得不。 2、现状供水主干管网布局不尽合理，管网漏损率较大，老部分管网需要改造。现状位于南部，供水干管布局大部分在城中西南部，覆盖范围不够；而根据新的总体规划，城区主要向北、向东发展，需要调整主干管走向，以满足发展需要。城区部分管道口径偏小，管网漏损率较大，造成水头损失大，电耗高，不能满足居民区用水量和水压的要求，急需改造。 3、供水安全性不高。首先，目前仅有一座水厂供水，水厂一旦发生供水事故，将出现无水可用。水厂的出厂供水干管仅有一根，若发生事故，将出现大面积停水。另外，老部分街道未设置消火栓，部分新建城区消火栓设置数量不能满足间距120m的要求。 4、需进一步加强对水源的保护。直接威胁居民的饮水安全，因此需进一步加强对地表水资源的保护工作，确保的用水需求。 1、增加供水量，满足规划区域用水的需要 现状的供水规模仅为m3/d，不能满足人口增长、企事业单位增加的用水需求。本工程实施，新建，可以扩大的供水规模，满足用户的需求；新建取水水源的多年水质情况