长安信托“长安3号”合规门调查.pptx

今年上半年营业收入下滑逾七成、净利润下滑逾九成的长安信托，在临近年末之际，又遇到了新的风波。因本应于2014年到期的信托计划“长安3号”迟迟未能兑付，令长安信托遭遇投资者的集体诉讼。该;信托计划被卷入曾震动业内一时的山西联盛破产重整事件，目前重整程序尚未走完。长安信托表示，在整个项目期间都完全履行了受托人职责，但投资者反驳，长安信托是在没有拿到项目质押权的情况下就违规;宣告了项目成立，之后也没有依法信披。“拉锯战”致投资者无奈起诉11月15日，中国华电集团资本控股有限公司（以下简称“华电控股”）起诉长安国际信托股份有限公司（以下简称“长安信托”）信托;合同纠纷一案，在陕西省高级人民法院进行庭前证据交换。事件的起源还要追溯到四年前。2012年，华电控股花2亿元购买了长安信托旗下信托产品“长安信托·煤炭资源产业投资基金3号集合资金信托计;划”（以下简称“长安3号”），但该项信托计划至今未能兑付。发行于2012年11月6日-2013年3月7日、预期收益率11%、期限为2年的长安3号项目，涉及投资者共计283名，未能兑付的;本金共计12亿元。加上华电集团，截至目前已有超过50位自然人和2个机构对长安信托提起诉讼。北京商报记者获悉，40余位自然人对长安信托的诉讼也将在11月21日开庭。从时间上来看，目前距离;长安3号最后一期的到期日2015年3月7日也已经过去了一年半多，为何产品的兑付延迟了这么久？这就要说到长安3号的命运。据了解，长安3号运作方式为信托资金受让山西泰联投资有限公司持有的楼;俊集团35%股权收益权，受让自然人郭启飞持有的楼俊集团30%股权收益权；信托到期后由郭启飞及山西联盛能源投资有限公司（以下简称“山西联盛”）回购楼俊集团股权收益权。资金用途为楼俊集团煤;矿技改、缴纳资源价款及补充流动资金。然而，2013年11月底，总资产600亿元的山西联盛资金链断裂，山西省柳林县人民法院受理山西联盛及其关联公司因无力偿还到期债务重整申请，自此，一场旷;日持久的山西联盛破产重组拉开帷幕。投资者称，他们仅在购买产品初期获得一笔收益，此后没有再拿到任何收益，产品到期之后信托本金也杳无音讯。公开资料显示，山西联盛的破产重整殃及多家银行等金融;机构，包括多家信托公司在内总额70多亿元的信托计划均遭波及，长安3号便是其中之一。照此来看，各方似乎在静待山西联盛的破产程序走完。不过，一位购买了300万元信托计划的自然人齐先生（化名;）告诉北京商报记者，随着兑付问题迟迟不能解决，越来越多的信托计划参与人发现，长安信托在长安3号运作过程中存在诸多违规对资金不能兑付负有不可推卸的责任。卖者是否尽责成焦点齐先生表示，投资;者上告长安信托，一个重要的原因就是他们发现长安3号项目从成立伊始就严重违规。据齐先生提供的长安3号合同约定，只有在楼俊集团及下属三矿向长安信托出具承诺函，承诺在满足采矿证抵押条件后1个;月，将采矿证抵押给长安信托，并办理完赋予强制执行效力的债权文书公证手续，各期信托计划才可以成立。此外，楼俊集团的股东郭启飞以其持有的30%楼俊集团股权提供质押担保；泰联投资以其持有的3;5%楼俊集团股权提供质押担保；同时，泰联投资承诺将其持有的楼俊集团另外35%已出质股权在解除质押后10-15个工作日内，质押给长安信托。若各期信托计划均不成立，长安信托应当在15个工作;日返还投资者缴付的款项并加计银行同期活期存款利息。但是据投资者了解的必威体育精装版情况，虽然楼俊集团及下属三矿就采矿权抵押给长安信托出具了承诺函，但并未办理强制执行公证手续，也就是说长安信托并没;有拿到采矿权抵押。齐先生表示，在这样的情况下，信托计划是不符合成立条件的。齐先生指出，长安3号发行成立之前，陕西省银监局非银处就曾对该信托计划进行过风险提示，要求落实楼俊集团100%的;股权质押和3个煤矿采矿证抵押等担保措施。当时楼俊集团下属三矿已经整合完毕，并办理了长期采矿权许可证，自2013年1月25日可办理抵押手续；但长安信托自始至终未落实楼俊集团100%的股权;质押和3个煤矿的采矿证的抵押等担保措施。他进一步表示，长安信托擅自放弃被投资标的企业楼俊集团及下属三矿的保证金归集和采矿权抵押，导致该项目的回购价款受到严重影响，也影响了信托计划的资金;安全，致使风险爆发后投资者损失难以追回。此外，投资者反映，长安信托违规行为还包括，未对信托计划的回购方之一郭启飞的情况做尽职调查；信托计划出现风险后，不积极向债务人主张债权，甚至擅自撤;回执行申请，罔顾投资人的利益；提供回购人、保证人等的虚假财务数据，欺骗投资人。因此，投资者以在信托计划的发起设立、运营管理、处置等过程中严重不尽责、严重违约为由，将长安信托告上法庭。近;几年来，越来越多的业内人士呼吁投资者应当增强契约精神，即“卖者尽责，买者自负”。对此，齐先生反