“红、黄、蓝”牌处罚制度要点提示.ppt

* “红、黄、蓝”牌处罚制度要点提示 2011/2 1. 制定处罚制度的主要目的 2. 处罚原则 3. 违规处理 4. 处罚体系 5. 亮牌制度的解读 6. 处罚的解读 8. 亮牌制度实施的三个阶段 7. 处罚程序 1. 制定处罚制度的主要目的 促进各级机构依法经营、规范管理、防范风险 促进全体人员遵纪守法、合规操作 为健康、持续、快速和稳定发展提供保障 2. 处罚原则 事实清楚，证据确凿，定性准确，处罚恰当，对员工违规行为的处罚尺度与其违规行为所应担负的责任相适应 实事求是 以是否存在违纪违规事项和行为为依据，以国家政策法规 和行内制度为准绳，无论职位级差均一视同仁，标准一致 公平公正 处罚只是手段，通过处罚达到惩戒和教育的目的，促使员工强化合规理念和提升自我保护意识 处罚 与教育并重 3. 违规处理 是对违规、违纪的事项，按性质情节及所带给经营的风险大小和影响程度不同，分别出示红、黄或蓝牌，以示警示。 亮牌 对违规行为的处理分亮牌和处罚两种： 处罚 是对违规事项的直接责任人和负有领导、管理责任的相关责任人，按违规、违纪事项的情节、危害及所应负的责任作出的惩戒措施。 4. 处罚体系 查处办相分离 查处办分离 亮牌警示或处罚建议 执行处罚决定 审查并决定处罚 各级业务管理部门 或稽核部 总、分行处罚小组 总、分行人力资源部 查 办 处 5. 亮牌制度的解读 亮牌的定义：亮牌是根据违规事项给本行经营管理活动带来的风险大小、危害程度和损失多少而出示红、黄、蓝牌给予警示。 亮牌的种类： 黄 牌 蓝 牌 红 牌 违规性质及其恶劣、对本行经营管理活动有重大影响或造成银行重大经济损失的事项 违规性质较为恶劣、对本行经营管理活动有较大影响或造成银行一定经济损失的事项 违规性质较轻、对本行经营管理活动有一定影响的事项 类别 6. 处罚的解读（1/5） 处罚的定义：处罚是根据违规直接责任人和相关责任人在违规事项中应承担的责任而采取的惩罚措施。 扣发奖金和绩效工资、降薪等 追缴违规收入、赔偿经济损失 口头批评、书面批评、通报批评、警告、 记过、记大过、降职、撤职、留行察看、 辞退 经济处罚 行政处罚 处罚的种类： 6. 处罚的解读-行政处罚（2/5） 红 牌 黄 牌 蓝 牌 区分责任人 行政处罚 亮牌 直接责任人 相关责任人 直接责任人 相关责任人 直接责任人 相关责任人 警告、记过、记大过、降职、撤职、 留行察看、辞退 通报批评、警告、记过、记大过、降职、 撤职、留行察看、辞退 口头批评、书面批评、通报批评 口头批评、书面批评、通报批评、警告 口头批评、书面批评、通报批评、警告、 记过、记大过、降职、撤职 书面批评、通报批评、警告、记过、 记大过、降职、撤职 6. 处罚的解读-经济处罚（3/5） 扣发奖金和绩效工资、降薪、调整行员等级 受到书面批评、通报批评、警告、记过、记大过、降职、撤职、留行察看处分的，按《员工违规行为处理执行标准》同时给予相应的处罚。 追缴违规收入 对于涉及经济方面的违规问题，除按规定对责任人员进行处罚以外，还应追缴违规收入，包括：（一）利用职务或岗位便利营私牟利；（二）违反规定将银行财产借给他人进行经营所得的收入 ；（三）弄虚作假骗取的工资、奖金及实物；（四）依法应予追缴的其它违规收入。 赔偿经济损失 对于带有主观故意性的违规行为而造成风险或资金损失的，或虽无主观故意但对造成的风险和资金损失不积极挽回或不配合处理的，以及由于违规行为导致监管机构等对我行作出经济处罚的，应责令赔偿经济损失。 6. 处罚的解读（4/5） 从重或加重违规处罚的情况： （一）责任人在一次稽核、检查中涉及多项违规； （二）责任人连续两个稽核、检查期间出现同一违规行为； （三）胁迫、唆使他人违规或嫁祸于人； （四）拒绝、刁难、变相抵制、妨碍检查或者伪造、隐匿、毁灭证据； （五）打击报复检举人、证人和查处人员； （六）整改不实或整改无效导致同类问题重复发生； （七）损失巨大，影响恶劣，造成严重后果者； （八）对暴露的案件，各级机构负责人或分管领导未按规定报案，且未 及时采取相应措施，贻误办案时机或影响案件查处的； （九）订立攻守同盟； （十）处罚小组认定的其他情形。 6. 处罚的解读（5/5） 从轻或减免违规处罚的情况： （一）自查发现问题并主动采取自纠措施，且效果良好； （二）违规行为发生后主动讲明问题，或者检举他人违规行为经查证属实； （三）经办人员抵制无效，被迫实施违规行为； （四）通过主动工作发现经济犯罪案件的或案件发生后及时报