5银行二级分行三级支行反洗钱知识测试试题-内部交流试题.doc

银行二级分行、三级支行反洗钱知识测试试题 - 内部交流试题 银行二级分行、三级支行反洗钱知识测试试题 - 内部交流试题 （测试时间90分钟，满分100分）提示：本试卷题均依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》（2006年第1号令）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006年第2号令）、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（2007年第1号令）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》（2007年第2号令）。 一、填空题(每空1分，共16分) 1、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的??????????????????????????? 有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的????? 个工作日内补正。答：大额交易报告或者可疑交易报告、52 、 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“??????????? ”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解??????????????????????????????????? 。答案：“了解你的客户”、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人3、? 金融机构应当按照??????? 、??????? 、??????? 、??????? 的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。答案：安全、准确、完整、必威体育官网网址4 、 金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全??????????????? 、????????????????? 和????????????????? 等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。答案：客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存5、? 金融机构提供保管箱服务时，应了解????????????????????????????? 。答案：实际使用人6、? 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔????? 万元以上或者 外币等值?????? 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。答案：5、17 、 金融机构利用??????? 、????????? 、??????????? 以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。答案：电话银行、网上银行、自动柜员机8、?????? 金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映????????????????????????????? 的各种记录和资料。答案：本行开展客户身份识别工作情况二、单项选择题（每题的备选答案中，只有一个是正确的，请将选定的答案填写在答卷的相应位置。共10道题，每题2分，共20分。）1、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？（?? ）A.客户本人????? B. 人民银行??????? C.该金融机构答案：C2、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（?? ）。A.国务院金融协调办公室???? B.中国人民银行? ?C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会????????????????? ?D.中华人民共和国公安部? 答案：B? 3、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（?? ）年。A.五????????? B.八???????? C.十??????? D.十五答案：A4、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（?? ）罚款。A.20万元以上50万元以下?? B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下? D.50万元以上800万元以下答案：A5、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（?? ）罚款。A.20万元以上50万元以下?? B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下? D.50万元以上800万元以下答案：C6、