01教案_理财规划_柳玉寿.docx

西南财经大学天府学院教 案任课教师：柳玉寿课程名称：理财规划任课班级：13级本科财务01班；13级本科财务02班；13级本科财务03班；13级本科财务04班；13级本科法国班01班授课时间：2015-2016-2学期西南财经大学天府学院教务处制教案编号：1章,节第一章理财规划的基本内涵授课方式讲授教学目的理解理财规划的含义理财不等于投资掌握个人理财的理论基础教学重点为什么理财和投资不同个人理财的理论基础个人理财的重要性教学难点理财和投资的区别与联系时间分配教学内容前言你是否有一系列生活目标？要买房要买车我要经常旅游我要送子女出国留学我希望有钱…… 算算一生需要攒多少钱？买房50万（在郊区了）装修带家电10万（足够简朴了）买车15万(经济型了)从25岁到65岁平均每5年换一辆计共需15*8=120万养车1万/年(基本上是不能省的)总计40万医疗20万(还得是有社保有报销的)过日子2000/月从20-55岁总共84万子女教育和生活49万养老2000/月从55岁-80岁共计24000*25=60万还不包括孝敬父母的钱就算一年5000， 20岁到60岁父母也就刚刚去世，总计20万旅游交际合起来算一年合起来算一年100001-1理财与生活理财：解决人生的财务问题1-2什么是理财规划保障财务安全是个人理财规划要解决的首要问题实现财务自由是客户的最终目标1-3理财规划基础概念之一生命周期理论生命周期与理财规划1-4理财规划基本概念之二理财误区：敢输不敢赢投资中的例子：? 投资者10元买进一只股票时，上涨到11元时就已经卖出了；而下跌到9元、8元、7元仍会持有。投资者买进一只1元的基金，往往在上涨1.05元时就已经赎回了，而下跌到0.95元、0.90元，仍然持有。无论是买股票还是买基金，投资者都是不会止损，相反有一点赢利就会获利了结-------最终的结果是自己的优良资产都卖出了，留下了一堆不良资产。中国理财市场高速发展2008年中国的高净值人群达到了约30万人的规模。其中，超高净值人群也接近1万人的规模。就私人财富规模而言，2008年中国高净值人群共持有达8.8万亿元人民币的可投资资产，人均持有可投资资产约2900万元人民币。其中，超高净值人群的个人财富总量达到1.4万亿元人民币，在高净值人群内部财富占比达到16%。报告预计2009年中国私人财富市场仍将保持增长势头，中国高净值人群将达到32万人左右，同比增长6%；高净值人群持有财富达9.3万亿元人民币，同比增长7%。在复杂的国内外宏观环境下，中国私人财富市场仍然蕴含巨大的市场价值和可观的增长潜力。我们急需理财规划。作业布置无。课后总结通过大量案例的学习，同学们掌握了个人理财的理论基础，树立正确的理财观念。教案编号：2章,节第二章理财规划核心内容授课方式讲授、讨论教学目的了解理财规划是涉及个人消费、投资、教育、养老等多方面全方位的规划。了解自己的风险偏好。能用经济学、财务管理的相关知识对社会经济现象进行分析。教学重点能用经济学、财务管理的相关知识对社会经济现象进行分析。教学难点了解理财规划是涉及个人消费、投资、教育、养老等多方面全方位的规划。时间分配教学内容30分钟投资风险偏好测试1．你的家庭负担：（） A．家庭负担较重，例如家中有病人等。 B．子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。 C．简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。 D．单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。2．你的投资收益预期是什么？（） A．获得相当于银行定期存款利率的回报。 B．保障资本增值及抵御通货膨胀。 C．获取每年5%~10%的回报率。 D．获取每年10%的回报率。3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（） A．绝对不会。 B．很少这样，太危险。 C．这样也没有什么大不了的。 D．经常这样，无视安全线的存在。4．你是不是经常喜欢自己做决定？（） A．不喜欢，最好有朋友帮忙。 B．有人给我意见会使我的信心大幅度增加。 C．我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。 D．自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的参与。30分钟20分钟30分钟5．假设有一项电视智力竞赛节目，并且你已经胜出，主持人让你在以下获奖方式作出选择，你会选择：（） A．立刻拿到10000元现金。 B．有50%的机会赢取50000元现金的抽奖。 C．有25%的机会赢取100000元现金的抽奖。 D．有5%的机会赢取1000000元现金的抽奖。6．独自到国外旅游，遇到三叉路口，你会：（） A．仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择。 B．向别人问路，问清楚之后选择。 C．大致判断一下方向