xxx公司2014年度合规工作报告1.doc

XX财产保险股份有限公司上海分公司 2014年度合规工作报告 中国保险监督管理委员会上海监管局： 合规管理是公司全面风险管理的重要组成部分，xx上海分公司依据保监局和总公司的要求，倡导并推行诚信、正直的合规经营理念，培育全公司员工的守法合规意识，建设富有持续竞争力和公司特色的合规文化，促进公司内部合规管理与外部监管的有效互动。现就2014年合规工作情况形成报告如下： 合规管理整体状况概述 上海分公司合规管理组织机制实行一把手负责制，业务部门合规控制的第一道防线，合规部门事前与事中合规管理的第二道防线作为内部管理和外部监管连接的主要渠道，将监管规则、风险提示以及监管意见等给各业务部门 为全面强化制度的执行力， 2014年，我司新增制度共计4项，修订制度共计4项。其中新增合规制度2项，修订合规制度3项；新增内部管理制度2项，修订内部管理制度1项。 2014年，为了完善内部风险管控，我司还对理赔端口和业务管理端口进行了内部完善，理赔端口引入了AXA在全球使用的反欺诈报警模块，业务管理端口引入了AXA 风险定价模型。 2014年，我司合规培训工作主要围绕三个方面进行，一是由综合部合规岗组织开展关于防范打击非法集资宣传教育的内部学习培训。二是由合规岗组织开展公司内部反洗钱培训。三是上海分公司多次利用部门会议时间对理赔部员工进行理赔反欺诈培训。 二、合规政策的制定及修改 为适应案件工作深入开展的需要，确保企业的合规经营和健康发展，公司定了一系列管理制度规范，以下为 序号 文件名称 修订/新增 1 《xx财产保险股份有限公司反贿赂政策》 新增 2 《xx财产保险股份有限公司上海分公司公章借用规定》 新增 3 《xx财产保险股份有限公司合规政策》 修订 4 《xx财产保险股份有限公司反洗钱管理办法》 修订 5 《xx财产保险股份有限公司印章管理办法》 修订 为了防止商业贿赂行为，维护公平竞争秩序，规范公司合规风险管理，总公司制定了《反贿赂政策》，该政策内容中对“贿赂风险评估、反贿赂政策措施、反贿赂交流和培训、反贿赂政策审查4大章节作了详细的解释，明确了责任部门和工作部署。 为了规范上海分公司各部门对公章借用的管理，防范公章借用风险，上分制定了《xx财产保险股份有限公司上海分公司公章借用规定》，其中重点就公章就用的流程、责任归属问题进行了明确说明。 新修订的《xx财产保险股份有限公司合规政策》 新修订的《xx财产保险股份有限公司反洗钱管理办法》 新修订的《xx财产保险股份有限公司印章管理办法》 合规负责人和合规管理部门的情况 上海分公司总经理为合规负责人，负责部署上分的合规管理工作。综合管理部为合规管理部门，负责对合规工作的安排及实施，主要工作包括根据业务流程及制度负责制订和修订公司有关合规政策；定期向监管机构反馈月度、季度、年度等相关反洗钱、司法案件、商业贿赂等有关数据情况；审查公司对外签署合同的合法合规性；接收、流转上海保监局信息交换系统及同业平台相关合规政策讯息；对公司新进人员宣讲洗钱概念及提升反洗钱意识；组织公司各部门人员学习岗位合规手册和其他合规管理规章制度。 公司内部管理制度和业务流程建设情况 序号 文件名称 修订/新增 1 《xx财产保险股份有限公司车商渠道分销商管理办法》 新增 2 《xx财产保险股份有限公司理赔反欺诈举报奖励及信息必威体育官网网址的规定》 新增 3 《xx财产保险股份有限公司上海分公司费用管理办法》 修订 为贯彻落实公司“专业化经营、集约化管理、品质化发展”的经营思想，规范车商渠道日常经营、管理，有效控制车商渠道业务风险，总公司制定了《车商渠道分销商管理办法》 为了提高理赔反欺诈举报人的举报积极性，提高公司理赔反欺诈工作成效，总公司制定了《理赔反欺诈举报奖励及信息必威体育官网网址的规定》 自上海保监局下发了《费用指引》后，上海分公司依照文件精神重新修订了《》 除了上述修订及新增的制度以外，我司还对理赔端口及业务管理端口进行了内控管理完善： 理赔端口，公司引入了安盛集团在全球使用的反欺诈报警模块，将分析得出的前20个欺诈因子导入报警模块。我司将反欺诈报警模块内嵌入核心系统，在接报案期间触发报警模块，在接报案、查勘、核损、核赔各环节对案件进行欺诈风险评分，对于评分结果为高分值的高欺诈风险案件，系统直接生成复勘任务转对应复勘岗处理并抄送总部反欺诈专岗及机构理赔负责人，加强对欺诈风险案件的调查时效，提升调查效果，切实防范案件风险。同时，为了进一步防范欺诈人员、修理厂、高风险车辆的反复作案，我司建立黑名单预警提示模块。该模块内嵌在核心系统，机构复勘岗可以将高风险人员、修理厂、车辆信息导入该模块，在接报案初期即触发该模块，分别在接报案、查勘、核损、核赔各环节对相关信息进行校验，一旦核实确认系统会自