基金登记结算业务规则介绍.ppt

业务指南起草背景 我公司新版TA系统上线，部分系统业务功能发生了变化，需要在业务指南上重新规范。 以前有些业务规则散落在众多业务规则、指南、指引中，不便于参与人和投资者查阅，本次业务指南进行了系统全面的整理。 专门增加了集合理财登记结算业务的内容。 在体例上做了重新安排，细化了业务参与人管理、基金交易处理、资金结算方面的规定。 业务指南主体框架 1 总则 2 基金业务参与人管理 3 基金账户管理 3.1 基金账户一般规定 3.2 基金账户开立 3.3 基金账户登记 3.4 基金账户资料变更 3.5 基金账户注销 4 基金份额登记 5 基金交易处理 5.1 一般交易 5.2 基金权益分派 5.3 非交易过户 5.4 冻结与解冻 5.5 基金份额强制调整 5.6 特定交易 5.7 交易金额及费用计算方法 6 资金结算 6.1 资金结算一般规定 6.2 结算账户 6.3 资金清算 6.4 资金交收 7 风险管理 8 附则 1 总则 总则明确了业务指南制定依据、适用范围。 总则明确了我公司在办理基金、集合计划等理财产品登记结算业务中的法律地位——受管理人委托为基金、集合计划等提供登记结算服务，受托担任注册登记人。 2 基金业务参与人管理 业务参与人分类——管理人类和销售代理人类 业务参与人加入管理——业务参与人加入条件、加入手续 业务参与人日常管理——指定基金业务联络人、参与人名称变更、参与人业务终止 3 基金账户管理 3.1 基金账户一般规定 3.2 基金账户开立 两种基金账户开立方式——注册方式和配号方式 以注册方式开立基金账户的规定 注册失败配新号的规定 限制配号规定 重复开户的规定 开户业务处理流程（T日申请，T+1日回报） 3 基金账户管理（2） 3.3 基金账户登记 基金账户登记成功应满足的条件 允许注销基金账户登记时的条件 基金账户登记业务处理流程（T日申请，T+1日回报） 3 基金账户管理（3） 3.4 基金账户资料变更 账户资料变更不广播 关键信息变更——名称、证件类型、证件号码 非关键信息变更 账户资料变更业务处理流程（T日申请，T+1日回报） 3 基金账户管理（4） 3.5 基金账户注销 允许基金账户注销条件——不一定在首次开户处注销基金账户 还在他处存在交易账户的，仅注销交易账户 已注销账户不得恢复使用 基金账户注销业务处理流程（T日申请，T+1日回报） 4 基金份额登记 我公司受管理人委托担任注册登记人 我公司依据管理人有效送达的数据进行登记 基金份额登记类型——募集登记、申购赎回登记等 基金份额登记的主要信息——较老版系统更多的信息，如交易账户、TA确认编号等 登记份额精度为0.01份 5 基金交易处理 5.1 一般交易 一般交易包括认购、申购、定期定额申购、赎回、指定赎回、预约赎回、定期定额赎回、巨额赎回、强制赎回、基金转换、转托管 5 基金交易处理（2） 5.1.1 认购及推广期参与 募集期每日认购处理：每日仅确认认购有效申请金额，不进行计费处理 认购结束处理：管理人做认购最终确认，利息折份额处理、认购成立等处理 募集期每日认购业务处理流程（ T日申请，T+1日回报） 认购结束处理流程（认购最终确认日最早可为N+1日， N+2日进行基金成立划款） 5 基金交易处理（3） 5.1.2申购及存续期参与 申购申请申报、基金申购状态、申购净值、申购费用等规定 申购业务处理流程（ T日申请，T+1日回报） 5.1.3定期定额申购 定期定额申购协议申请（059业务）申报规定 定期定额申购申请（039业务）申报、基金定期定额申购状态、定期定额申购最低金额、定期定额申购手续费率规定 5 基金交易处理（4） 5.1.4赎回及退出 赎回申请申报、基金赎回状态、赎回份额明细处理原则、赎回净值、赎回费用等规定 赎回业务处理流程（ T日申请，T+1日回报） 5.1.5指定赎回 可指定特定过户日期或特定确认编号的基金份额进行赎回 指定赎回申请申报规定 5 基金交易处理（5） 5.1.6预约赎回 预约赎回申报、预约赎回到期处理、预约赎回撤销规定 预约赎回无优先赎回权 预约赎回及撤销业务处理流程（ T日申请，T+1日回报） 5.1.7 定期定额赎回 定期定额赎回申报、定期定额赎回最低份额、定期