3、合规话术.ppt

宜 诺 千 金 · 聚 信 而 立 合规话术 * * * * * * * 一级违规 违规行为 1、与客户或其他机构串通骗取贷款 2、利用职务便利，变相收取客户额外费用 3、开展业务过程中涉及政治、宗教、迷信、传销及其他不正当或不道德的言行 4、对合规检查人员进行打击报复的 处罚标准 直接解除劳动合同；给客户或公司带来经济损失的，承担相应的经济责任，违反法律的，承担相应的法律责任，移交有关机关处理；不论是否离职，其上级领导均应承担相应的责任，具体处罚方案由公司确定 * 二级违规 违规行为 1、擅自涂改、伪造客户资料的 2、代签字或指示、授意、引导其他人代客户签字；模仿客户、主管、同事的签字在公司相关文件上签字；伪造或盗用聚联公司及其任何部门或其它员工的印鉴、钥匙、密码 3、诱导、协同客户让他人顶替接听聚联客服回访电话 4、未审慎评价被展业客户，为达成业绩包装客户 5、未经公司允许，以公司名义收取客户各种费用 6、人为调控或操纵业绩的手段谋取不当利益 7、冒用、盗用他人名义展业 8、对外泄露客户信息，如客户个人业务和财产情况及个人隐私等有关资料 9、窃取或挪用他人重要客户信息及资料 10、威胁、恐吓或侵害其他营销人员的人身及财产安全 11、泄露公司商业机密 12、利用职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或限制客户订立协议等 处罚标准 严重警告，收到书面警告起6个月内取消其转正及晋升的资格；扣除违规员工被处罚当月的全部绩效，并取消其随后2个月获得绩效的资格；并可视情节严重程度对违规员工降职、撤职或解除劳动合同 * 三级违规 违规行为 1、发生挂单 、换单的行为 2、未经公司允许，委托他人或中介机构推销公司服务 3、未经公司允许，将重要信息透露给客户，如具体的拒绝原因信 4、未将内容申请报备同意，在任何媒体上（包括但不限于互联网、手机短信 平台等）刊播有关聚联服务、业务的广告或进行聚联服务，通过微博发布不符合公司规范的营销用语,品牌信息以及对公司的负面情绪用语 5、唆使或诱导客户终止或变更有效契 6、被客户投诉后不积极配合公司调查处理的 7、未经聚联同意，自行举办任何形式的与聚联业务相关的会议、培训和活动或相关的会议和培训；借用其他个人、团体、组织、公司或企事业单位名义进行上述活动 8、未经聚联批准，接受与聚联服务类型和经营方式存在竞争关系的企业、团体或个人的邀请进行演讲、授课及经验分享 9、未经聚联批准，针对聚联产品服务或业务有关的话题擅自接受新闻、网站等媒介、出版单位或个人作者的采访 * 三级违规 违规行为 10、使用任何非公司核准的辅助销售资料、辅销器具或业务辅助手段（包括自行设立网站等）来进行聚联业务的宣传、推广和联络等活动 11、展业过程中出现禁语用词，展业方式包括但不限于陈述、短信、邮件等 12、团队主管违反公司规定直接做业务或委托理财经理做业务，索取业务提奖的 13、发生飞单行为的 14、不配合合规检查工作(包括但不限于拖延、阻挠、妨碍等) 15、对其他直销同事的客户进行展业的 16、其他商业贿赂类的违规行为 17、经合规检查人员提出整改意见仍无明显改善者 处罚标准 严重警告，收到书面警告起3个月内取消其转正及晋升的资格，扣除违规员工被处罚当月的全部绩效，取消其随后1个月获得绩效的资格；可视情节严重程度对违规员工降级、降职或撤职 备注 注释：换单：业务人员已达成业绩为目的，私下交换客户信息。 飞单：将公司客户介绍给同行业竞争对手，导致公司客户信息资料泄露 挂单：业务人员以谋取更高业绩指标为目的，将自己的客户 信息介绍给公司其他销售人员，并索取佣金。 ?（以上注释是同行业约定俗成并无正式的官方书面解释） * 四级违规 违规行为 1、未经公司允许，兼职销售其他非聚联公司产品 2、私自保留已申请客户资料 3、未经公司允许，向客户承诺审核结果或审批金额 4、以回佣或其他利益诱使客户进行申请的 5、对客户服务质量不良，或违反公司业务管理规定，导致客户公司发生纠纷的 6、不通过正常途径反映问题，故意散播有损公司及他人形象的言论或行为 7、未经聚联许可，自行或通过其他单位或个人制作、出版、发行任何与聚联有关（包括但不限于涉及聚联服务、业务、营销方式等相关领域）的印刷品及视听资料 处罚标准 警告，收到书面警告起3个月内取消其转正及晋升的资格 * 五级违规 违规行为 1、向客户提供误导性的宣传说明，或曲意解释公司相关规定的 2、对客户服务质量不良，或违反公司业务管理规定，导致客户投诉的 3、展示、推广、售卖、分发任何非聚联指定或核准的辅销资料及器具；尤其利用聚联业务关系或通过雇佣、教唆、协助或纵容其他人员等方式进行上述活动