万科-平安ABS-区域财务培训课件-确定版课案.pptx

;;ABS 流程图;① 万科区域提供《付款计划表》（标准格式版本）给前海一方； ② 前海一方联系供应商，通知其办理应收账款债权转让； ③ 供应商登录保理系统，按要求填写/打印/盖章应收账款债权转让材料，并邮寄给前海一方； ④ 供应商通知万科区域应收账款债权转让事实； ⑤ 前海一方反馈区域《付款确认表》并寄送《应收账款转让通知书》； ⑥ 应收账款转让通知书之买方确认函》加盖项目公司公章并回寄给前海一方 ⑦ 万科区域按《付款确认表》要求在PDC选择付款方式，提交EAS至万科总部； ； ⑧万科总部出具纸质《付款确认书》给资管计划并发送电子版给前海一方； ⑨前海一方转让应收账款债权给资管计划； ⑩资管计划按付款确认书上供应商收款账户信息，受托支付供应商账款。 ABS资管计划正式成立。 ;与传统银行再保理模式的不同： 1、增加了《付款计划书》，区域财务需提前将准确的付款计划提供给前海一方，以利于前海一方完成供应商应收账款的收集； 2、供应商和前海一方会分别向区域发送《应收账款转让通知书》，区域财务仅需对前海一方发送的《应收账款转让通知书之买方确认函》给予回函确认，回函抬头为供应商+前海一方+资管计划； 3、需要在收到前海一方的《付款确认表》及《应收账款转让通知书》后再向总部提交付款申请； 4、需要向前海一方提供每笔付款所对应的项目公司的营业执照、组织机构代码证书、税务登记证及相应的内部《付款审批表》。;需要万科区域 需配合之一;《付款申请单》样板;三、资料提交的时间安排 1、《付款计划表》、项目公司营业执照、组织机构代码证书、税务登记证、内部《付款申请单》 - 于每期发行日前15天提供（T-15） 2、《应收账款转让通知书之买方确认函》-于收到前海一方发送的《应收账款转让通知书》、《付款确认表》后一个工作日内提供（T-8） 3、按《付款确认表》要求在PDC选择付款方式，提交EAS至万科总部 – 于每期发行前8天（ T-8）。 四、其他需要配合的事项 1、配合前海一方组织供应商培训； 2、配合前海一方，共同引导供应商采用ABS模式付款；供应商可能会对价格有异议，需请求区域帮助。;① 依据前海一方提供的付款确认表与万科区域EAS系统提交的付款信息，进行匹配核对； ② 出具付款确认书 ； ③ 打印付款确认书，盖章，寄送至资管计划指定收件地址； ④ 发送付款确认书 扫描件给前海一方。 ;万科供应商 需配合之一;万科供应商 需配合之二;一、ABS入池资产的标准 1、单笔付款金额暂定在300万元人民币（含）以上； 2、账期确定为一年； 3、项目公司仍在存续期内。 二、ABS模式项下前海一方对供应商的报价 首次ABS发行，前海一方对供应商的报价预计年化利率为5.3%，预计以后发行的价格会逐步降低至5.0-5.2%的区间 三、发票等其他事项 由于“营改增”关于保理业务还存在不确定性，因此前海一方会先向供应商提供收据，在3-6个月内待税务事项明确后补开增值税发票。;首发 时间轴之一;一、首次ABS发行的时间及各项工作的时间安排: 1、首次计划发行时间为2016年6月17日； 2、各区域财务提交《付款计划书》的截止时间为2016年6月2日20：:00； 3、供应商提交全部资料的截止时间为2016年6月7日20:00； 4、前海一方向区域反馈《付款确认表》及发送《应收账款转让通知书》时间最迟为2016年6月 9日20:00； 5、区域财务向前海一方寄送《应收账款转让通知书之买方确认函》及向总部提交付款申请的最晚时间为2016年6月10日20:00； 6、万科总部向资管计划提交《付款确认书》原件及向前海一方发送电子版时间最晚为2016年6月12日20:00； 7、前海一方向符合ABS要求的合格供应商支付保理资金时间为2016年6月16日20:00前。;前海一方 团队 ;