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中国金融投资管理有限公司 China Financial Services Holdings Limited 中国金融投资管理有限公司 24/06/2011 Personalised project for 中金投集团 China Financial Service Holdings Ltd. ---中小企业综合融资服务商 目录 背景介绍 公司介绍 业务介绍 投资价值 风险管理 三年业绩规划 并购后计划 背景介绍 中金投集团 收购后： 2011年5月18日正式完成收购 公司更名为：中国金融投资管理有限公司 股票名称：待定 主营业务变更为中小企业融资服务为主 收购后净资产：8.52亿港币 正在引进战略基石投资人 2011年内拟增发不高于6亿新股 增发新股后总股数：36亿股 股票代码：HK.00605 收购前： 股票名称：港佳控股 主营业务：北京好邻居便利店经营及物业经营 市值：8.5亿港币 净值：7.7亿港币 收购目标：中金投集团，包括担保，小额贷款牌照，典当行牌照通过代持形式持有 公司介绍 公司全称 中国金融投资管理有限公司 股票代码 HK.00605 公司logo 主营业务 中小企业融资服务为主 特殊牌照 大陆境内典当行牌照，融资性担保公司牌照（5年期），小额贷款公司牌照 经营策略 牌照集约使用，提供综合融资解决方案，根据中小企业需求提供量身定做制式服务 经营现状 北京地区非国有中小企业融资服务商中，放贷规模和盈利能力位于前三位。 品牌定位 中小企业综合融资服务商 战略规划 扩大自有资本规模：典当行、担保公司分阶段增加注册资本金 完善功能：另外与政府联合成立一家10亿注册资本金的小额贷款公司，突破单笔业务规模及区域限制；物色基金管理公司、金融租赁及信托牌照收购机会 运营体系建设：业务运营系统和风险管理系统标准化建设 市场目标：三年内达到管理信贷资产超过100亿元人民币，在环渤海地区成为中小企业综合融资服务的第一品牌。 业务介绍（一） 业务结构 通过典当及小额贷款公司的牌照实现对中小企业客户的直接贷款业务； 对于超限业务安排银行委托贷款 通过担保牌照为中小企业客户提供银行贷款； 通过担保牌照为中小企业客户安排债券、集合票据或信托融资 为资金持有方及资金需求方提供点对点交易平台及风险管理服务； 为中小企业客户债券融资提供咨询服务，例如提供融资解决方案或优化融资结构等 业务介绍（二） 资产抵（质）押率 贷款期限要求 单笔单户业务规模 自有资本金收益率 经营指标管理 单一客户占比 客户筛选标准 300万至5000万 90%的业务集中在该区间 不得超过集团总资本金的15% 不得超过总贷款余额的10% 单笔不低于30% 总体资本金综合收益率不低于35%/年 自有资金和配套资金贷款2-4个月 金融机构贷款1-3年（超过一年期要求客户分阶段还款） 连续两年以上盈利 负债率不超过60%（含申请的借款） 资产规模不少于500万 贷款用途的合规性及可靠的还款来源 单笔业务资产抵（质）押率=60% 总贷款规模占抵押资产规模不超过50% 投资价值概要 “环渤海地区，中小企业综合融资服务第一品牌” 投资价值（一） 以北京市场为例 数量 占比 生产总值占比 创造就业机会 纳税总额占比 中小企业 约30万 99% 64% 81% 60% *数据来源：国家统计局北京担保协会 从2011年6月20日开始，中国人民银行将再次上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点，大型金融机构存款准备金率达到21.5%，中小金融机构存款准备金率也已经达到18%。 上调存款准备金率使得可利用的信贷资源不断减少，而市场融资成本持续上升，加上银行冗长的贷款审批放贷时间，增加了中小企业融资难度。 截止2010年底，北京市中小企业融资需求近3000亿，而直接获得银行信贷支持的中小企业仅占中小企业总数的25% 中小企业资信状况：截止2010年底，北京市中小企业金融机构融资坏账率不足0.2% 投资价值（二） 特许经营牌照组合 小额贷款 典当行 融资性担保 财务咨询 注册资本金（RMB) 增资计划 未来可操作放贷规模 费率收取参照 政府监管部门 典当行 8000万 至20000万 2倍（4亿） =4.7%/月 北京市商委 小额贷款 5000万 另100000万（增加一个牌照） 1。5倍（15。75亿） =同期银行基准利率4倍 北京市金融工作局 融资性担保 10000万 一期至30000万 二期至50000万 10倍（50亿） =同期银行基准利率的50% 北京市金融工作局 财务咨询 200万 n/a n/a n/a 北京市工商部门 牌照 对于直接贷款业务可以直接办理抵押登记；稳定收益；提前设置抵（质）押资产快速处置预案。 全市获批牌照27家之一；开展