基金产品答疑手册.doc

基金产品答疑手册 产品答疑 基金业务如何归属 答：1、在柜面开通基金帐户：基金业务（一次性销售、基金定投）均按基金帐户开户网点归属。如在A网点开立借记卡，B网点开通基金帐户，则所有业务量（网上交易、柜面交易）归属B 网点 2、在网银开通基金帐户：网银基金业务按开通网银渠道的网点归属。如A网点开立借记卡、B网点开通网银渠道功能、网上自行开通基金交易账户，则网银业务量归B网点。 （二）2010年我行网银基金业务有哪些优化功能 答：1、“基金超市-基金买卖-买基金”中新增了“自定义组合”功能,客户持有组合资产的收益及明细查询在“基金超市-我的基金-组合资产明细查询”中查询； 2、“基金超市-基金买卖-买基金-组合套餐”中新增了智慧选基组合套餐内容供客户选择。 3、“基金大全”中新增“智慧选基”功能，为客户提供每期精选基金的详细信息及购买链接； 4、基金定期定额投资中国债券总指数华安宏利嘉实研究6、关于设立以来的总回报率，设立以来的概念是什么？ 设立以来指该帐户成立以来，3个帐户的设立时间都是2008年8月15日。 8、智慧选基基金组合套餐产品信息 A.套餐名称：智慧选基成长型交易代码 基金名称 040005 华安宏利股票 24.89% 070013 嘉实研究精选股票 25.63% 162204 泰达荷银精选股票 20.07% 110003 易方达上证50指数 9.41% 450002 国富弹性市值股票 10.00% 240005 华宝兴业多策略股票 10.00% 稳健型交易代码 基金名称 163402 兴业趋势投资混合(LOF) 32.08% 002001 华夏回报混合 31.95% 162205 泰达荷银风险预算混合 20.68% 001003 华夏债券 - C 15.29% 保守型交易代码 基金名称 519588 交银货币 - A 54.87% 001001 华夏债券 - A/B 29.85% 340001 兴业可转债混合 10.28% 160303 华夏回报 5.00% 阳光私募 公募基金 一对多专户 实际 管理人 私募管理公司 基金管理公司 公募基金公司中的专户投研团队 组合投资方式 单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值一般不得超过该计划资产净值的 20% ；同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产（包括单一客户和多客户特定资产管理业务）投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券的 20% （不同信托公司会有所不同） 持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％； 管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％； 单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的 10% ；同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产（包括单一客户和多客户特定资产管理业务）投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10% 管理费用 1%-2% 之间 1.5%（偏股型） 0.9%-1.5% 之间 业绩报酬 20% 的提成（盈利或计划终止时提取） 不提业绩报酬 不能高于 20% 的提成 投资产品 不能承诺最低收益或预期收益 不能承诺最低收益或者预期收益 不能违规承诺收益或承担损失 在银行购买时间 柜面渠道在银行 业务开放时间均可； 网银渠道一天24 小时均可； 3、凡当日15：00后的申请均按次日净值成交。 一对多购买时间为工作日9点30分-15点，非工作日不允许交易 （五）截止2010年末各类券商集合理财计划销售要点有哪些 产品名称 运作券商 存续期 开放申赎日 资金赎回到账期（T为赎回日） 赎回费率 海通证券“金中金” 海通证券 5年 每月的最后一个工作日 T+4日 持有期12个月：0.60%； 12个月≤ 持有期 24个月：0.40%； 持有期≥24个月：0 长江“超越理财灵活配置” 长江证券 5年 每月的最后5个工作日为开放日 T+3日 持有期≤182天：0.40%； 182天＜持有期≤365天：0.30%； 365天＜持有期≤547天：0.20%； 547天＜持有期≤730天：0.10%； 730天＜持有期：0 民生金中宝1号 民生证券 3年 每月20号 T+5日 持有期12个月：0.30%； 12个月《持有期24个月：0.20%； 持有期≥24个月：0 基金类产品风险点 （一）基金销售人员需具备什么资格？ 答：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，基金代理销售人员必须 持有证监会认证的《基金从业资格证》。各经营机构应负责安排相关人员参加业务培训和继续教育。若持证员工因各种原因离开原岗位，应另外选派员工参加基金从业资格考试。 （二）营销基