理财经理职能及职责.ppt

课程内容 理财经理职责定位 职责中的重点工作内容 使理财经理完全了解本职工作及应尽的责任，让我们以更加专业化的方式来完成所有的工作。 一、金融理财服务 1、存款 2、国债理财 3、银行理财 4、证券理财 5、保险理财 6、信托理财 7、外汇理财 8、风险规避 二、售前咨询服务 1、客户需求分析 2、保险产品介绍 3、产品问题解答 三、售后保全服务 1、客户信息变更 2、续期收费服务 3、保单借款服务 4、退保服务 四、银行日常业务咨询服务 1、存取款服务 2、代收代付服务 3、中间业务服务 一、为银行人员提供保险专业知识及营销技能的训练 1、保险专业知识（学习能力） A、保险原理、保险功用、保险相关法律知识等 B、产品认知、条款解读、保险实务及流程 2、营销技能训练（实战经验） 专业销售流程、销售话术、疑难问题的解决、促成的技巧 二、加入兼职讲师，传道授业 1、自我能力的提升 A、思维、表达、素质、修养等能力方面做以提升 B、了解更多范围的知识，开阔眼界，充实内涵 C、网点培训技巧提升 2、复制成功，传授经验 把优秀的特质，传递到后来人身上，让其成为与你一样成功的人 一、策划组织网点周围客户开发 1、如何帮助网点圈定客户资源 A、客户档案的建立 B、针对客户有专业和完善的服务 2、组织定期开展营销活动 A、定期帮助网点做业务分析，找出需要解决的问题 B、组织小型理财沙龙，维护客户关系 二、策划组织现场咨询并辅助银行人员销售促成 1、定期开展技能培训 A、利用网点早会或下班时间做集中培训，做产品及销售的强化学习 B、利用工作之外的时间，做辅导沟通，对网点在销售过程中遇到的问题及时进行解决 二、策划组织现场咨询并辅助银行人员销售促成 2、做好辅助工作 A、在网点时，及时在旁辅助网点人员做好促成 B、不在网点时，一定要在第一时间帮助解答，切忌电话联系不上 一、公司银代业务政策的执行者、落实者 1、完成公司安排的所有工作 A、考核 （基本法及品质考核、业务指标） B、网点维护 （业务开展、追踪、培训） C、管理规定 （出勤、会议、员工手册要求） 一、公司银代业务政策的执行者、落实者 2、按照市场变化，不断提升能力 A、自我管理能力 B、学习能力 C、应变能力 D、网点开拓能力及维护能力 二、引导银行网点业务走向 实现银行、公司、个人“三赢” 1、网点业务推动（基础） A、针对不同的网点用不同的处理方法 B、实现网点获得中间业务收入 2、达成公司业务（成长） A、伙伴的业务是“点”，“点”的延伸成“线”，“线”之间的连接就成为“面”，而“面”就是公司的业务，我们是成为“面”的基础 3、个人赚取收入（最贴近实际的目的） A、达成业务，拿绩效提奖，为了未来的生活品质 新形势下理财经理应具备的特点 人无我有 人有我新 人新我专 人专我精 谢谢！ * 理财规划 / 一、金融理财服务 二、售前咨询服务 三、售后保全服务 四、银行日常业务咨询服务 一、策划组织网点周围客户开发 二、策划组织现场咨询并辅助银行人员销售促成 全方位金融服务的提供者 保险专业化营销的传道者 网点资源发掘者及维护者 指导银行合作展业的带头人 培训讲师 公关高手 管理大师 服务明星 银保理财经理的定位是管理型的销售人员 而非单纯的业务人员 一、为银行人员提供保险专业知识及营销技能的训练 二、加入兼职讲师，传道授业 一、公司银代业务政策的执行者、落实者 二、引导银行网点业务走向，实现银行、公司、个人“三赢” 理财经理的职责定位 全方位金融服务的提供者 一、金融理财服务 二、售前咨询服务 三、售后保全服务 四、银行日常业务咨询服务 服务明星 保险专业化营销的传道者 一、为银行人员提供保险专业知识及营销技能的训练 二、加入兼职讲师，传道授业 培训讲师 网点资源发掘者及维护者 一、策划组织网点周围客户开发 二、策划组织现场咨询并辅助银行人员销售促成 公关高手 指导银行合作展业的带头人 一、公司银代业务政策的执行者、落实者 二、引导银行网点业务走向，实现银行、公司、个人“三赢” 管理大师 优秀理财经理的内涵是把责任、职责、快乐和利益融入到工作及生活中！ * * *