九鼎集团内部产业链融资方案.ppt

九鼎集团产业链融资方案 魏湘武 九鼎集团产业链融资方案方案 九鼎集团产业链融资方案 九鼎集团产业链融资方案 九鼎集团产业链融资方案 九鼎集团产业链融资方案 九鼎集团产业链融资方案 九鼎集团产业链融资方案 九鼎集团产业链融资方案 谢谢大家！ * 生产： 专业户： 大猪场： 服务公司： 参考数据： 肉猪：900元/头/年，母猪：18000元/头/年 一、隆回九鼎现状分析： 产量：25万吨 资金：4000万元 猪数量：50000头 资金：4500万元 母猪数量：500头 资金：1.8亿元 猪数量：100万头 资金：900万元 专业户： 大猪场： 服务公司： 参考数据： 肉猪：900元/头/年，母猪：18000元/头/年 一、隆回九鼎子公司现状分析： 猪数量：50000头 资金：4500万元 母猪数量：500头 资金：1.8亿元 猪数量：100万头 资金：900万元 1、隆回九鼎子公司资金缺口=4500+900+18000 =23400（万元） 2、考虑专业户及大猪场自筹50%，缺口=2700万元； 3、最终缺口=20700万元 参考数据： 肉猪：900元/头/年，母猪：18000元/头/年 一、隆回九鼎子公司现状分析： 隆回九鼎子公司资金缺口=4500+900+18000-2700 =20700（万元） 参考数据： 肉猪：900元/头/年，母猪：18000元/头/年 一、隆回九鼎子公司现状分析： 资金缺口： 20700万元 方案一： 引入担保 方案二： 产业链金融 方案三： 内部财务公司 参考数据： 肉猪：900元/头/年，母猪：18000元/头/年 二、引入担保公司，由银行提供贷款： 专业户（经销商） 1、保证金：10% 2、手续费：3% 1、担保费用：62万元； 2、担保押金：2070万元； 3、银行贷款利息：518万元（年利率4.75%，1年期） 1年期 参考数据： 肉猪：900元/头/年，母猪：18000元/头/年 三、采用农行“1+N”模式 在此省略 九鼎集团产业链融资方案 供应商1、2……N 核心企业“1” 经销商1、2……N 终端用户1、2……N “1+N”服务方案渗透到以核心企业为中心的产、购、销各个环节。 涉及各个行业。 采购融资服务 销售融资服务 48 四、集团财务内部实施供应链金融优势： “1+N”为企业 创造的价值 1 2 3 4 盘活存货和应收账款，解决预付资金困难，为交易注入信用 稳定上下游购销关系，促进供应链良性循环，提升供应链整体竞争力 “1”以简洁授信替代直接授信，优化报表，节约财务成本，控制风险。 扩大产销量及客户群体，提升行业竞争力和品牌地位 51 九鼎集团产业链融资方案 四、供应链金融简介： 九鼎集团产业链融资方案 1 N N N N 合作模式 在详细分析保兑仓模式和先票（款）后货模式的基础上，针对饲料贸易的特点，设计如下模式： 1、根据三方协议，财务部依据经厂商确认的经销商订货计划向厂商付款（银票） 2、厂家发货到三方认可的仓库（货权不变） ，仓库前移，前移货物委托第三方（专人）监管 3、经销商付款后财务公司与厂家共同指示监管方放货 四、内部供应链金融模式： 九鼎集团产业链融资方案 九鼎生产厂 专业户（经销商） 物流监管 业务角色主要由：财务公司、生产厂、养殖户（经销商）、物流监管方四方构成。 财务公司 五、内部产业链业务流程 九鼎集团产业链融资方案 九鼎生产厂 专业户（经销商） 物流监管 1 1、根据总对总协议，由生产厂商向财务公司推荐专业户（经销商）并给予建议额度，财务公司进行贷前调查，同时与生产厂、监管方核定仓库，根据财务公司审批要求准予申请授信。 财务公司 五、内部产业链业务流程 九鼎集团产业链融资方案 九鼎生产厂 专业户（经销商） 物流监管 1 2 2、财务公司审批条线对申请授信客户进行审查。审批额度不超过厂家建议额度，审批通过的客户来财务公司登记开户手续，签订三方合作协议。（通常为集中办理） 财务公司 五、内部产业链业务流程 九鼎集团产业链融资方案 九鼎生产厂 专业户（经销商） 物流监管 1 3 2 3、拥有授信额度的专业户（经销商）向九鼎生产厂提交订货计划，同时向财务公司存入不低于30%保证金并提出开票申请，财务公司凭经化肥厂核准的订货计划办理出帐手续。票据实行代保管，同时扫描或传真到化肥厂。 财务公司 五、内部产业链业务流程 九鼎集团产业链融资方案 九鼎生产厂 专业户（经销商） 物流监管 1 3 4 2 4、九鼎生产厂确认融资款项入账后，向其在经销商辖区的前置库发运化肥。同时将发货明细报送财务公司（此时货权未转移，仍属于九鼎生产厂） 财务公司 五、内部产业链业务流程 九鼎集团产业链融资方案 九鼎生产厂 专业户（经销商） 物流监管 1 3 4 5