金事融理财基础知识.pptVIP

“我为中区做贡献”冲刺要求： 以确保南安公司对抗晋江“三战三捷”为核心 1、今天参会人员确保在29日前举绩2000元以上，并且至31日全部必须达到“利郎”套装奖励（15008）！ 2、各分部确保26日完成任务的30%；29日完成70%；31日完成100%！ 3、各分部举绩2000元死任务：直属24人；仑苍12人；霞美8人；英都6人；省新6人，丰州4人 4、0.3Q清退人员在11月20日前办理好离司手续；保留人员在11月10日前达到1000元保费，否则清退！ 第一期 华尔街有句名言叫：“永远不要与趋势相抗衡”。金融理财已经成为当下老百姓管理自己财富的一种趋势，这从今年股市和基金的火爆中可见一斑。保险是金融的一个重要组成部分，在我国资本市场持续大牛市的背景下，伙伴们要想在群雄逐鹿的激烈竞争中更胜一筹，了解和掌握一些必要的金融理财基础知识也是一种趋势。 我们发现，掌握了一定金融理财知识的伙伴，不仅分红险销售较好，而且传统寿险也收获颇丰。因为他们与客户有更多的话题，可以将自己的金融知识结合当下的投资热门，帮助客户分析，因此比其他伙伴有了更多的交流时间和专业化水准；而我们另外一些伙伴由于观念没有及时更新，缺乏一定的金融投资知识，在跟客户交流时，往往显得底气不足或话题较少，经常被客户一句话问住，而不知如何应对。 正是基于以上的原因，我们想通过尽量通俗易懂的文字，为各位伙伴简要介绍一些有关金融理财的基础知识。第一，进一步帮助伙伴们树立新的理念；第二，帮助伙伴们打基础，增强面见客户的信心；第三，尝试用最贴近实战的表述方式，介绍资本市场的本质，更具说服力地告知客户：无论资本市场如何火爆，保险都是您家庭理财的保障和基础。这就是我们编辑出刊《金融理财基础知识浅谈》的目的，也是我们挑选知识点遵循的原则。 然而，正如易中天教授所言：“真实的不一定有趣，有趣的不一定真实”，金融理财基础知识如同我们中学的数、理、化一样，不像历史和文学可以通过漫画或散打进行品读，它肯定是枯燥的。但是我们相信，只要伙伴们已经认识到掌握这些基础知识是一种趋势，是在增加自己的竞争砝码，是在帮助自己提升销售业绩，那么这样的竞争意识、危机意识和发展意识就会转化为兴趣。兴趣是最好的学习动力，它能帮助您更好地掌握这些知识和本领。 第一期内容简介： 一、资本市场的本质 二、保险是家庭理财的保障和基础 特别说明 很多伙伴向客户分析资本市场（主要是股市）和保险时，都讲：“股市是高收益、高风险；保险虽然收益相对较低，但较稳健”。但客户往往回答一句：“这个我知道，现在股市这么火爆，我前段时间才赚了一笔”。于是我们的伙伴便感觉不好应对。 其实，大家都知道股市的赢家和输家是7：2：1的比例。但是在巨大赚钱效应的感召下，面对想要获取高额投资回报的人性，简单的一句“股市有高风险”就显得很单薄，缺乏说服力。 一位业绩优异的伙伴谈到，她在跟客户分析股市和保险时，不是简单地讲收益和风险，而是尽量告知客户资本市场的本质，这样的解释效果较好。 受此启迪，既然我们大多数客户自己炒股或者关注资本市场投资，我们尝试用最贴近市场实战的表述介绍资本市场的本质（不同于教科书对资本市场的定义），让我们的客户明白：暂时凭运气赚钱的背后隐藏着巨大的投资风险，这是资本市场本质所决定的。进而再告诉客户保险是家庭理财的基础，这样的效果可能会好一点。 第一期内容简介： 一、资本市场的本质 二、保险是家庭理财的保障和基础 资本市场从其交易规则上看，就注定了绝大多数人必须赔钱亏损，游戏才能最终不断地进行下去。因为股票市场，甚至资本市场本身并不是一个生产性领域，其市场活动行为的本身无法创造价值，它只是个利益不断再分配的场所。所有赢家的获利均全部来源于输家的亏损，同时为赢家和输家服务的机构和个人（证券公司和员工）也必须由输家来养活。这就是资本市场的本质。 用最贴近实战的语言描述资本市场的本质： 在知道了资本市场的本质后，下面我们以股市为例，看看在这样一个本质下，市场的游戏规则和波动是怎样的？ 股市（包括外汇、期货等资本市场）的波动分为三个波动级别： 1、主级正向波 2、次级逆向波 3、日间杂波 1、主级正向波（图1） 主级正向波 牛市和熊市的定义——主级正向波 股价的主级正向波，也就是我们通常所说的牛市和熊市。主级正向波的方向朝上就是牛市（如图1），主级正向波的方向朝下就是熊市。所谓看大势者赚钱，清楚主级正向波的方向，是投资者获取利润的基础。 2、次级逆向波（图2） 次级逆向波 相反方向——次级骗人波 如果市场中没有了输家，市场的游戏就无法继续进行，市场也就无法存在。因此，市场必然会通过某种机制让输家必然产生和持续存在，这就是股市的