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此处添加公司信息 LOGO 第12章 金融监管法律制度 第x组：xxx xxx xxx xxx xxx 金融监管的原则不包括（? ?）。?A独立性原则B、合法性原则C、经济性原则D、公开、公正、公平原则并表监管针对的是（? ?）。A、国内所有银行B、地区所有银行C、有选择的国内若干大银行D、银行集团?我国第一部金融业监管的专门法律《商业银行监督管理法》正式实施是在（ ） A、2003年B、2004年C、2005年D、2006年我国自2004年3月1日开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定：商业银行核心资本充足率不得低于（ ）A、5% B、3% C、4% D、8%我国对商业银行流动性规定：核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不得低于（ ）A、60% B、40% C、50% D、30%证券公司经营证券自营业务时，自营股票规模不得超过净资本的（ ）A、90% B、100% C、110% D、120% 单选题： C D B C A B 金融市场监管的原则有（ ）。?A、协调性原则?B、效率原则?C、合理性原则?D、安全性原则??E、依法监管原则我国证券市场的法律框架包括（ ）A、国家法律 B、行政法规和法规性文件 C、部门规章 D、自律规则保险业务监管包括（ ）A、条款监管 B、费率监管 C、经营行为监管 D、再保险监管 多选题： ABCE ABCD ABCD 证券业监管案例： QFII属下境外股东短线交易 2008年2月20日，南宁糖业发布公告，称依QFII制度所产生的境外股东“马丁居里投资管理有限公司”(MCIM)和“马丁居里公司”(MCI)，在2007年8月23日至8月30日间买入南宁糖业股票1700万股，占上市公司股份总额的5.90%，该两公司于2008年1月4日至1月25日间卖出南宁糖业股票1450万股，占上市公司股份总额的5.07%。同时，南宁糖业认为，该两公司买卖该上市公司股票均未及时通知上市公司进行信息披露，违反了中国《证券法》、中国证监会及深圳证券交易所的有关规定。而该两公司的投资方为“马丁居里有限公司”(MCL)。根据2007年8月南宁糖业股票13元左右价位与2008年1月南宁糖业股票20元左右价位，粗略估算一下，该两公司或MCL的实际收益已在1亿元以上了。 其前，两公司在建仓南宁糖业并持股超过5%以上需要公告时，MCL及其两家子公司也没有及时公告，直到2007年10月24日才由南宁糖业作出相应的公告，而MCL作出的解释是，交易系统代码错误与中英文互译操作时间延长。 分析： 由于MCL及其两家子公司没有及时履行公告义务，而所售股份已经超过5%的警戒线，因此，已违反了《证券法》第47条关于禁止短线交易的规定。所谓短线交易，指上市公司董事、监事、高级管理人员及持有上市公司股份5%以上的股东，在法定期间内（一般为六个月）对公司上市股票买进后再行卖出或卖出后再行买入的行为。如果这种买进后再行卖出或卖出后再行买入的行为产生利益，所得利益归公司所有，即公司享有归入权。在反短线交易行为的法律规制上，中国法律与境外国家或地区的法律是一致的。同时，MCL及其两家子公司在违反禁止短线交易的同时，作为大股东也违反了证券市场信息披露的有关规定，监管部门或证券交易所可以依法对其作出行政处罚或相关处理。 如果上市公司董事会怠于行使归入权，则可以根据《公司法》的规定，持有1%以上股份的公司股东，可以代表公司提起股东代表诉讼，要求短线交易行为人向公司退还非法收益，并追究上市公司董事会怠于行使职权的法律责任。 而在本次短线交易行为遭受侵权损害的投资者，也可以根据《证券法》、最高人民法院的司法解释，依法提起民事索赔诉讼。 这一案例的发生，为开放中的中国资本市场如何加强境外投资者违法违规行为的监管，及时提出了一个课题，因此，有必要进一步完善《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及证券交易所相关操作细则，加强对境外投资者的短线交易行为、内幕交易行为、操纵股价行为的监管，防患于未然。 保险业监管案例： 1999年11月5日，某百货股东大会做出解除X某公司法定代表人、执行董事、公司总经理等职务的决定。11月8日，某百货20多名业务经理同时退出，并加入由X等投资组建的公司。2000年2月18日某百货原人事培训部经理持X等29名被保险人和X等3名被保险人提交的退保申请、委托书及身份证等相关证件到平安保险要求退保，平安保险表示可以退保，在分别扣留21万元和3万元手续费后，将余款18万元和44万元以转账支票形式入账其各自在银行开立的户头。银