省分行2011年模拟银行培训-单位存款业务操作.ppt

欢迎参加湖北分行2011年模拟银行培训 培训目标 一、了解单位存款业务操作流程 二、熟悉单位存款业务交易代码　　　　 三、树立新员工风险意识 四、培养良好的操作习惯 单位存款业务讲解目录 第一节 单位银行结算账户业务操作 第二节 单位定期存款业务操作 第三节 单位通知存款业务操作 第四节 单位协定存款业务操作 第五节 集团账户存款业务操作 第六节 保证金存款业务操作 第一节 单位银行结算账户业务操作  1.1单位银行结算账户概念和分类 1.2单位银行结算账户开户 1.3单位银行结算账户出售空白重要凭证 1.4单位银行结算账户现金存入 1.5单位银行结算账户现金支取 1.6单位银行结算账户转账 1.7单位银行结算账户销户 1.1　单位银行结算账户概念和分类 1.1.1单位银行结算账户的概念 1.1.2单位银行结算账户的分类 1.2　单位银行结算账户开户 1.2.1流程图 1.2.2操作步骤 1.2.3相关交易代码 1.2.4交易画面及注意事项 1.2.5操作风险提示 1.2.6案例分析 1.2.7练习 1.2.1　单位银行结算账户开户业务流程图 1.2.2　单位银行结算账户开户业务 　（一）操作步骤 1．问候、询问客户 2．复述业务 3．收取单证 收取营业执照、企业代码证书、税务登记证 、法人代表身份证等原件及复印件 4．审核资料 审核单位客户提交的证明文件的真实性、完整性、合规性。 1.2.2　单位银行结算账户开户业务 　（二）操作步骤 5．录入操作：（1）根据会计主管审批同意的《中国工商银行开立单位银行结算账户申请书》，无客编使用“4301单位客户开户（更改资料）申请书”交易为其建立客户信息档案生成一个客户编号。 （2）使用“1454交易”申请开立基本户、一般户、专用账户，使用“3032交易”开立临时户，使用“3007往来户开户（仅用于外币帐户）”交易为客户开立往来账户。注意打印完毕的开户申请书请客户确认签字。 1.2.2　单位银行结算账户开户业务 　（三）操作步骤 6 ．开立账户后，应对该账户的内容进行全面检查并校对，柜员可以使用相关交易对账户的每一项内容进行核实，以确保账户开立的准确性。 7．递交客户：将客户回单联签章后交还客户。 8．道别客户 1.2.3　单位银行结算账户开户业务 　（一）相关交易代码 4301查询维户单位客户开户申请书 1454单位银行账号开户申请录入 1455单位银行账号开户申请修改 3032单位银行临时账户开户 3007往来户开户（外币） 1295 查询/打印往来户开销户登记簿 4107单位客户与账户关系信息 1.2.3　单位银行结算账户开户业务 　（二）相关交易代码 1226查询/调整往来户基本信息 1227查询/调整往来户计息信息 1228调整往来户计息周期 1229查询/调整往来户、内部户限额 1230查询/调整往来户日发生额控制额度 1236查询/调整往来内部户、表外户打印控制表 1245调整往来户、内部户利率变动方式 1.2.4　“4301交易”画面 1.2.4　“4301交易”注意事项 1.2.4　“1454交易”初始画面 1.2.4　“1454交易”录入客户基本信息画面 1.2.4　“1454交易”画面二(系统默认选项) 1.2.4　“1454交易”输入画面 1.2.4　“1454交易”影像扫描画面 1.2.4　“1454交易”执行画面 1.2.4　“1454交易”执行结果画面 1.2.4　“1454交易”注意事项 1.2.4　“1455交易”查询画面 1.2.4　“1455交易”数据修改画面 “1455交易”注意事项 1.2.4　“3032交易”画面 1.2.4　“3032交易”注意事项 1.2.4　“3007交易”输入画面 1.2.4　“3007交易”注意事项 1.2.4　“1295”查询/打印往来户开销户登记簿 1.2.4　“4107交易”画面 1.2.4　“4107交易”注意事项 1.2.4　“1226交易”查询结果 1.2.4　“1227交易”查询结果 1.2.4　“1228交易”查询结果 1.2.4　“1236交易”查询结果 1.2.4　“1245交易”查询结果 1.2.5　单位银行结算账户开户业务 （一）操作风险提示 1.2.5　单位银行结算账户开户业务 1.2.6　单位银行结算账户开户业务 案例一介绍： 人行收到某银行提供的存款人为“某网络技术服务有限公司”变更账户资料时，发现该企业的营业执照正本的复印件异常：一是该存款人提供营业执照版式为左右打印，而升位后的营业执照已全部更换为横版打印；二是注册号存在差异；三是登记机关略有差异；四是发证日期和营业期限日期大小写不一致。后经与开户银行和当地工商行政管理部门进一步核实发现