融资融券业务流程及业务规则.ppt

融资、融券期限自客户实际使用资金或证券之日起开始计算，最长不得超过六个月，到期不得展期。 相关交易规则 六个月 相关交易规则 客户信用证券账户不得用于从事新股申购、定向增发、债券回购、预售要约、LOF申购及赎回、现金选择权申报、开放式基金申购/赎回、出入库/回购、ETF申购和赎回、债券回购交易等交易和非交易业务； 客户为上市公司董事、监事、高级管理人员，限制该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票； 个人客户不能将其持有的解禁或未解禁的限售股转入其信用账户；机构客户可以按照公司约定的一定比例将其持有的已解禁的限售股转入其信用账户； 关于山西证券股票(002500)的限制规定 1 、不能作为担保品提交; 2 、不能进行担保品交易; 3 、不能进行融资交易; 4 、公司不能作为融券券源. 相关交易规则 谢 谢! * * * 须与征授信管理办法一致 * * * * * * * * * * * * * * 融资利率＝基准利率+3％ 融券费率＝基准利率+5％ 罚息利率＝基准利率+10％ 试点期间以人民银行公布的半年期人民币贷款利率为基准利率。 * * * 网上交易截屏 融资融券业务 流程及业务规则 二○一二年四月 李丽 融资融券业务流程简介 融资融券业务 流程简介 征信评级核定 客户资格审定 信用资金账户开户 签署合同 信用账户交易及交易规则 1 2 1 3 4 授信审批 6 信用证券账户开户 5 7 基本条件 禁止开户 符合国家法律、行政法规规定，允许从事证券交易的个人和机构，其中个人客户必须年满18周岁且具有完全民事行为能力 ; 在本公司开立普通账户已满18个月； 在本公司从事证券交易已满6个月； 普通账户开户资料规范，账户状态正常，交易结算资金已纳入第三方存管； 在本公司的普通证券账户资产不少于50万元,机构客户注册资本不少于100万元； 具备一定的证券投资经验和风险承受能力； 无重大债务纠纷和违约记录； 未与其他证券公司签订融资融券业务合同。 国家法律、行政法规规定禁止参与融资融券业务的个人和机构； 曾受到监管部门处罚或者被监管部门宣布为证券市场禁入者的个人和法人； 公司股东（不包括持有公司上市流通股份5%以下的股东）、关联人； 其他证券公司签有融资融券合同且合同仍未结束的客户，或在其他证券公司开立信用证券账户尚未注销的客户； 拒绝向公司提供申请融资融券交易所需资料的个人和机构； 公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以从事融资融券交易的客户，或者具有重大违约记录的客户等。 一、客户资质审查 个人客户提交客户 本人身份证及沪深股 东卡原件 机构客户提交代理 人身份证原件、复印 件及法人普通证券账 户卡等 客户提交 基本资料 验证资料 判定资格 进行投资者教育 知识测试 风险测评 一、客户资质审查——审定流程 营业部融资融券 专员验证相关资 料并核查客户是 否存符合公司指 定的客户准入标 准。 在确认客户具备准入资 格后，营业部融资融券 专员向客户介绍相关知识， 法律法规和业务规则，揭 示业风险，信用证券账户 与普通账户的差异等. 《融资融券客户培训记录表》 营业部融资融券专员对客 户进行融资融券基础知识 测试和风险测评；初步判 断适宜参与融资融券业务 的客户，由营业部向客户 介绍相关申请表格的内容 及需提交的证明材料附件。 《融资融券业务知识测试题》 《个人投资者风险承受能力评 估问卷》 融资融券业务流程简介 融资融券业务 流程简介 征信评级核定 客户资格审定 信用资金账户开户 签署合同 信用账户交易及交易规则 1 2 1 3 4 授信审批 6 信用证券账户开户 5 7 客户提交 申请资料 系统审批 营业部 审核资料 营业部业务经办岗复核 营业部监理审批 营业部负责人审批 信用交易管理部征信评级岗审核 融资融券专员发起征信审核申请 营业部业务经办岗为客户开立信用资金账户 营业部业务经办岗账户系统上传客户填写的所有表单以及客户提供的所有纸质征信资料 二、征信评级核定——客户征信评级受理流程 征信审核通过 1、填妥的《融资融券业务申请表（个人）》、《股东信息与关联账户申报表》、《个人投资者风险承受能力评估问卷》、《融资融券业务知识测试题》、《融资融券客户培训记录表》，70岁以上客户还需填写《融资融券客户适当性管理服务记录》； 2、个人有效身份证件