融资融券征信授信.ppt

长城证券有限责任公司 GREAT WALL SECURITIES CO., LTD 征信授信流程及资料审查规范要求 一、营业部初步征信流程 二、资料填写要点 三、额度调整 四、征信评分 目 录 征信授信流程及资料审查规范要求 一、营业部初步征信流程 进入集中交易柜台：查询 是否年满18周岁 开户时间 资产 近6个月是否有5笔以上成交记录（正常交易） 一、营业部初步征信流程 身份证是否真实且在有效期内 股东卡原件 客户申请资料填写是否完整、规范、真实 关联人、限售股、董监高是否真实申报 是否属于人民银行反洗钱“黑名单”客户 一、营业部初步征信流程 对客户本人讲解业务规则及风险揭示，针对融资融券风险认识不清晰(如年龄偏大、反应较迟钝)的客户，应讲解至客户完全理解为止 一、营业部初步征信流程 融资融券业务基础知识测试及风险测评 客户独立完成基础知识测试卷：80分合格 风险测评真实反应客户风险承受能力：A级（70-89分） 或AA级（90-100分） 一、营业部初步征信流程 正确估算客户最高建议额度（金融资产的二分之一） 了解客户证券投资情况，对收益率及周转率较低的客户， 建议多提交资料 一、营业部初步征信流程 明确“同意”或“不同意” 签字与日期 一、营业部初步征信流程 （一）《融资融券业务申请表》填写要点: 客户基本资料： 1、须全部填写 2、职业及职业类别 3、通讯地址及邮编 4、固定电话、手机号码及电子邮箱地址 二、资料填写要点 （一）《融资融券业务申请表》填写要点: 资产状况： 1、大小写规范 2、账户内金融资产 3、账户外金融资产 4、其他资产 5、总资产 二、资料填写要点 （一）《融资融券业务申请表》填写要点: 客户承诺转入担保物： 1、股票 2、现金 3、承诺转入担保物价值 二、资料填写要点 （一）《融资融券业务申请表》填写要点: 其他： 1、推荐人指导客户本人填写 2、客户本人签字及日期 3、审核无误后加盖“营业部融资融券业务专用章” 二、资料填写要点 （二）《融资融券业务申报审批表》填写要点: 融资融券业务申请基本情况： 1、开户时间 2、申请额度 二、资料填写要点 （二）《融资融券业务申报审批表》填写要点: 客户资料收集情况： 1、资产状况 2、承诺转入担保物 3、客户证券投资情况 4、客户信用情况 二、资料填写要点 （二）《融资融券业务申报审批表》填写要点: 客户推荐人意见： 1、建议授信额度 2、推荐人签名及日期 二、资料填写要点 （三）其他注意事项: 1、客户申请资料全部由客户本人填写，填写完毕后附 《材料清单》，由客户签字确认 2、客户证件查验原件留存复印件 3、对账单日期与申请日期一致 4、关联人、董监高及限售股申报表，若无写“无”或 划“/” 后签字 5、所有提交资料推荐人留存复印件 二、资料填写要点 * 目前符合上述条件券商共15家，其中AA类券商2家、 A类券商11家,B类券商2家。 * * * * * * * * * 长城证券有限责任公司 GREAT WALL SECURITIES CO., LTD * 目前符合上述条件券商共15家，其中AA类券商2家、 A类券商11家,B类券商2家。 * * * * * * * * *