第9章出口信贷.ppt

第九章 出口信贷第一节 出口信贷概述 对外贸易中长期信贷的特点 出口信贷的概念、特点 出口信贷的作用 一、对外贸易中长期信贷的特点 1、对外贸易中长期信贷的利率，一般低于相同条件资金贷放的市场利率，利差由国家补贴 2、对外贸易中长期信贷的发放与信贷保险结合 3、国家成立专门发放出口信贷的机构，制定政策，管理与分配国际信贷资金，特别是中长期信贷资金 二、出口信贷的概念 国际上将对外贸易中长期信贷统称为出口信贷 出口信贷是一种国际信贷方式，是西方国家为解决本国出口商资金周转的困难，或满足国外进口商对本国出口商支付货款需要的一种融资方式。 1、内涵 一国为支持和扩大本国大型设备的出口，以给予利息补贴并提供信贷担保的方法，鼓励本国银行对出口商或外国进口商提供利率较低的贷款，以解决本国出口商资金困难或满足国外进口商对本国出口商支付需要的一种融资 二战后-发达国家市场饱和-发展中国家外汇短缺无法进口又急需-应运而生 2、出口信贷的特点（同中长期信贷的特点） （1）出口信贷所支持的是资本货物的出口 （2）出口信贷的贷款利率一般低于相同条件资金贷放的市场利率，利差由国家补贴 （3）出口信贷通常与信贷保险相结合 （4）国家通常成立专门的机构发放出口信贷 附：出口信用保险 　出口信用保险是国家为了推动本国的出口贸易，保障出口企业的收汇安全而制定的一项由国家财政提供保险准备金的非赢利性的政策性保险业务。　 sinosure是中国出口信用保险公司（简称中国信保），是我国唯一的政策性出口信用保险公司。中国信保于2001年12月成立，由中国政府全资拥有，注册资本金40亿人民币。 中国信保提供如下保险产品和服务：　　☆　短期出口信用保险　　☆　中长期出口信用保险　　☆　投资保险　　☆　担保业务　　☆　商帐追收　　☆　资信评估　　☆　保单融资　　☆　国内贸易信用保险 以下出口贸易合同不适用于投保出口信用险：　　1、发货前或在劳务提供前，价款全部预付的出口合同；　　2、金额和付款期限不确定的出口合同；　　3、不以货币结算的贸易合同；　　4、违反我国或进口国法律的贸易合同；　　5、投保人与其关联企业之间的交易合同不能办理商业风险的保险，但可办理政治风险保险。 投保出口信用保险可以给企业带来的利益包括：　　1、出口贸易收汇有安全保障。出口信用保险使企业出口贸易损失发生时给予经济补偿，维护出口企业和银行权益，避免呆坏账发生，保证出口企业和银行业务稳健运行。　　2、有出口信用保险保障，出口商可以放心地采用更灵活的结算方式，开拓新市场，扩大业务量，从而使企业市场竞争能力更强，开拓国际贸易市场更大胆。　　3、出口信用保险可以为企业获得出口信贷融资提供便利。资金短缺、融资困难是企业共同的难题，在投保出口信用保险后，收汇风险显著降低，融资银行才愿意提供资金融通。　　4、得到更多的买家信息，获得买方资信调查和其他相关服务。出口信用保险有利于出口商获得多方面的信息咨询服务，加强信用风险管理，事先避免和防范损失发生。　5、有助于企业自身信用评级和信用管理水平的提高。 3、政府在出口信贷中的作用 出口信贷是政府实施鼓励出口战略、干预经济生活的一个重要手段，政府在出口信贷体系中发挥着多方面的作用，具体表现在： （1）政府是贷款人 （2）政府是保险人 （3）政府是补贴者 （4）政府在混合信贷中作为援助者 三、出口信贷的作用 出口信贷促进了资本货物的国际贸易的发展 促进了项目的开发和建设 促进了设备提供国的经济发展 在一定程度上促进了发展中国家的经济发展 第二节 出口信贷的主要融资形式 一、卖方信贷 在大型机械装备与成套设备贸易中，为便于出口商以延期付款方式出卖设备，出口商所在地的银行对出口商提供的信贷就是卖方信贷。 银行信用和商业信用的结合。 程序：P216 ? 签订合同，分期付款，预付15%的定金 ? 出口商凭借延期支付合同申请卖方信贷，融通资金（85％） ? 进口商分期偿还货款及利息、费用后，出口商偿还银行贷款 二、买方信贷 在大型机械装备或成套设备贸易中．由出口商（卖方）所在地的银行贷款给外国进口商（买方）或进口商的银行。以给予融资便利，扩大本国设备的出口，这种贷款就叫买方信贷。 （一）向进口方银行贷款： 签订合同，15%现汇定金-两方银行签订贷款协议-进口方银行转贷，现汇支付-进口方银行偿还贷款-进口商还贷 这是目前主要的买方信贷方式 （二）向进口商贷款： 签订合同，15%现汇定金-以合同为基础签订贷款协议，进口方银行提供还贷担保-现汇支付货款-偿还贷款 ? 买信比卖信更流行 1）合同货价不包括手续费，谈判无需考虑信贷因素。 2）对出口商来讲，手续简单，又不必