林水华：反洗钱工作平台基本操作.ppt

反洗钱工作平台基本操作 行社反洗钱工作平台岗位人员应每天（工作日）登录系统，在规定期限内完成数据完善、案例处理、风险评级、名单维护管理等岗位工作任务。 （一）新开户评级、存量客户评级 1、下列十种类型客户必须调整为高风险客户： （1）客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止的名单的。 （2）客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区。 （3）外国政要及其家庭成员，以及其他与之关系密切的人员。 必须调整为高风险客户 （4）客户因涉嫌违法违规案件被有关监管部门通报或调查的。 （5）客户因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的。 （6）客户账户发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的。 （7）拒绝提供身份基本信息或提供虚假身份信息的客户。 必须调整为高风险客户 （8）已作为重点可疑交易报告报送当地人民银行的客户。 （9）无业及其他职业客户、非可核查证件开户的客户。 （10）行社认为涉嫌洗钱犯罪或恐怖融资的其他客户。 （二）数据完善-交易补录 1、一次交易补录、二次交易补录： 该功能用于对打勾的或者带红色“☆”号栏目交易信息进行补全。 一次性现金交易：金额符合大额标准的（当天单笔/累积20万及以上），及时补录。【是否计算】一栏不得选择“否” 现金交易（20万以内）可删除，转账交易不可删除。 遗漏补录后，对对方客户类型有要求的预警规则，将不会计算。 2、二次交易补录/客户信息补录： 案例处理中需补录的交易/客户信息统一归集到该菜单，排除的可疑案例可不予补录。 3、错误回执交易/客户/账户：人行返回的错误回执产生的交易补录和客户信息补录（源系统数据质量原因，错误回执账户一般无补录信息）。 错误回执交易补录用于对错误回执交易信息进行补全。 二次交易补录 4、交易补录须通过【9131】客户明细账查询、分析，修正系统默认选项。如[支付工具及结算方式]共有25种选项可供选择。 5、对公账户必须对照开户档案资料逐项正确录入。 （三）案例处理（编辑岗、复核岗、审批岗）； 1、案例包括大额和可疑两种，一般由系统自动筛选产生。 处理时限(大额5个工作日/可疑10个工作日，交易发生日起算)  验证状态：完成二次交易补录/客户信息补录/错误回执补录后，需点击“验证所有案例”按钮，方可更新“案例处理”中的案例验证状态。 可对单个特征的交易进行排除或排除后恢复。 2、系统生成的可疑案例处理 反洗钱工作平台中生成的可疑案例，经编辑岗分析甄别后，填写详尽的案例处理意见作排除或上报处理。 如可疑案例涉及其它农信机构的客户和交易，需深入了解该客户在其它行社的具体交易性质和交易目的，可对相关行社发起协查，收到案例协查的行社，最迟于下一个工作日反馈协查结果。 案例排除需经复核岗复核确认，案例上报需经审批岗审批。 审批岗认为确实存在可疑的，在系统中审批通过，否则退回编辑岗重新分析。 3、新增可疑案例： 该功能用于人工新增可疑案例。 可疑案例分为：正常、补报和纠错。 （四）名单维护； 1、反洗钱信息监控报告系统（以下简称反洗钱系统）中名单类型有四个，分别是黑名单、关注名单、白名单、红名单。 经名单维护后，各类名单功能与作用是： （1）黑名单：客户/账户形成的大额和可疑案例自动上报，客户和账户归属的客户初评等级为高风险。 （2）关注名单：客户/账户形成的大额和可疑案例自动上报，客户和账户归属的客户初评等级为中风险。 各类名单功能与作用 （3）红名单：客户/账户形成的大额和可疑案例自动排除，客户和账户归属的客户初评等级为低风险。 （4）白名单：客户/账户形成的大额案例自动上报，可疑案例自动排除，客户和账户归属的客户初评等级为低风险。 相关名单中的客户系统会自动归类到评级系统对应风险级别。 省一级维护的名单，主要是反恐怖融资名单和制裁名单。 2、名单的状态：  待审批：审批通过：退回：撤销。 3、黑名单的添加 选择黑名单，按客户或账号的定位查询到客户后添加再保存退出，然后点确定即可（建议选客户内码，因一般情况按身份证只一个客户内码，一个户名下账号可多个）。 黑名单的种类及代码： 由省联社添加统一添加的名单类型： 0001,有权部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单， 0003,外国政要及其家庭成， 0007,来自反洗钱反恐怖监管薄弱地区客户名单 由基层操作人员添加的名单类型： 0002,吊销营业执照但无贷款的企业客户名单 0004,被通缉人员名单 0005,制裁名单 0006,人行、公安等单位冻结、扣划资产名单 由基层操作人员添加的名单